11.基金管理公司應(yīng)在 QDII 基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括( )。

　　A：境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景

　　B：境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模

　　C：境外托管人辦公地址

　　D：境外投資顧問成立時(shí)間

　　答案： A

　　12.銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括( )。

　　A：易入原則

　　B：不可測原則

　　C：成長原則

　　D： 可 測 原 則

　　答案： B

　　13.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A：未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

　　B：可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

　　C：任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金

　　D：為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分

　　答案： B

　　14.基金銷售的特殊性不包括() 。

　　A：服務(wù)性

　　B：規(guī)范性

　　C：全面性

　　D：專業(yè)性

　　答案： C

　　15.下列不屬于促銷策略的是( )。

　　A：派發(fā)各種宣傳資料

　　B：基金產(chǎn)品推介會(huì)

　　C： 費(fèi) 率 打 折

　　D：設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策

　　答案： D

　　16.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括( )。

　　A：登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績

　　B：違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　C：預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

　　D：使用“最好” 、“名列前茅”等表述

　　答案： A

　　解題思路： 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不

　　得有下列情形：

　　(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。

　　(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。

　　(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。

　　(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健 “業(yè)績優(yōu)良” “名列前茅” “位居前列” “首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長 “安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購從速” “申購良機(jī)” 等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述; ④不得使用 “凈值歸一” 等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

　　(8)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　17.基金管理人不得免收持有期低于( )年的投資人的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。

　　A： 1

　　B： 2

　　C： 3

　　D： 5

　　答案： C

　　解題思路： 基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購 (認(rèn)購) 金額的數(shù)量適用不同的前端申購 (認(rèn)購) 費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn); 基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購 (認(rèn)購) 費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。 對(duì)于持有期低于 3 年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。

　　19.基金銷售適用性的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)包括( )。

　�、� . 對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

　　Ⅱ . 對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方式和方法

　　Ⅲ . 對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)估的方式和方法

　�、� . 對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

　　A：Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C：Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案： B

　　解題思路： 基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度， 應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容： 對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法; 對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置， 對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;

　　19.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括() 。

　　A：專業(yè)性B：規(guī)范性C：間歇性D：時(shí)效性

　　答案： C

　　第 20 題：基金客服的服務(wù)原則包括()

　　A：安全第一B：適度服務(wù)C：本金安全D：追求收益

　　答案： A

　　解題思路： 基金客戶服務(wù)的原則： (一)客戶至上原則 (二)有效溝通原則 (三)安全第一原則 (四)專業(yè)規(guī)范原則

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