2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典試題及答案（十一）

　　第1題

　　適時性原則要求基金管理公司隨著內(nèi)外部環(huán)境變化制定、修改或完善內(nèi)部控制制度。以下不屬于前述提到的內(nèi)外部環(huán)境的是(C)。

　　A.公司經(jīng)營理念變化

　　B.公司經(jīng)營戰(zhàn)略變化

　　C.公司人員變動

　　D.法律法規(guī)調(diào)整

　　內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或者完善。

　　第2題

　　為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運作，可制定的相關(guān)制度不包括(A)。

　　A.投資管理制度

　　B.授權(quán)制度

　　C.門禁制度

　　D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

　　應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。

　　第3題

　　根據(jù)基金銷售適用性要求，屬于基金管理人選擇基金銷售渠道依據(jù)之一的是(A)。

　　A.信息管理平臺建設(shè)

　　B.股東背景

　　C.注冊資金

　　D.投資管理能力

　　基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查�；�金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。具體包括以下四個方面：

　　(1)基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

　　(2)基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。

　　(3)基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。

　　(4)開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別。

　　第4題

　　某基金管理公司新聘的基金經(jīng)理過去3年在另一家公司的基金投資業(yè)績優(yōu)秀，該基金管理公司在制作廣告宣傳材料時，只強調(diào)這名基金經(jīng)理過去3年的基金投資業(yè)績，但是沒有注明上述業(yè)績并不是在本公司的業(yè)績。該行為違反了(B)職業(yè)道德。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠實守信

　　C.專業(yè)審慎

　　D.客戶至上

　　第5題

　　關(guān)于基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東或?qū)嶋H控制人，以下描述正確的是(A)。

　　A.變更公司的實際控制人，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)

　　B.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報中國基金業(yè)協(xié)會批準(zhǔn)

　　C.變更公司的實際控制人，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案

　　D.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會備案

　　基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。

　　第6題

　　基金管理公司需要在每季度結(jié)束后(D)工作日內(nèi)，披露基金季度報告。

　　A.30個

　　B.10個

　　C.20個

　　D.15個

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。 在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。

　　第7題

　　發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于()元人民幣，持有期限不少于(D)。

　　A.1 000萬;1年

　　B.2 000萬;3年

　　C.2 000萬;2年

　　D.1 000萬;3年

　　發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，持有期限不少于3年。

　　第8題

　　以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是(D)。

　　A.基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限

　　B.基金的運作方式

　　C.基金的投資范圍、投資策略和投資限制

　　D.基金收益預(yù)測

　　不是公募基金還是私募基金，都不允許對基金收益進(jìn)行預(yù)測。

　　第9題

　　目前，我國基金銷售機構(gòu)的現(xiàn)狀是(D)。

　　A.證券咨詢機構(gòu)不能申請基金銷售資格

　　B.保險代理機構(gòu)可以申請基金銷售資格

　　C.信托公司可以申請基金銷售資格

　　D.期貨公司可以申請基金銷售資格

　　商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

　　第10題

　　屬于基金客戶服務(wù)原則的是(D)。

　　A.適度服務(wù)

　　B.追求收益

　　C.本金安全

　　D.有效溝通

　　基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范。

　　第11題

　　關(guān)于巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是(C)。

　　A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的15%

　　B.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的15%

　　C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

　　D.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的10%

　　巨額贖回，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%。

　　第12題

　　督察長的合規(guī)責(zé)任不包括(B)。

　　A.總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告

　　B.對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

　　C.對新產(chǎn)品的合法合規(guī)提出意見

　　D.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險意識

　　證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》

　　第六條　督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　第七條　督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注下列事項：

　　(一)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為;

　　(二)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為;

　　(三)基金及公司的信息披露是否真實、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題;

　　(四)基金運營是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況;

　　(五)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。

　　督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。

　　第八條　督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注下列事項：

　　(一)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程;

　　(二)公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度;

　　(三)公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。

　　第九條　督察長應(yīng)當(dāng)對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見。

　　第十條　督察長應(yīng)當(dāng)關(guān)注員工的合規(guī)與風(fēng)險意識，促進(jìn)公司內(nèi)部風(fēng)險控制水平的提高及合規(guī)文化的形成。

　　第十一條　督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益。

　　第十二條　督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。

　　第十三條　督察長應(yīng)當(dāng)積極配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的監(jiān)管工作。

　　第十四條　督察長享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。

　　第十五條　督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實;公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

　　第13題

　　按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是(B)的法定義務(wù)。

　　A.基金銷售機構(gòu)

　　B.基金銷售支付機構(gòu)

　　C.基金份額登記機構(gòu)

　　D.基金估值核算機構(gòu)

　　第14題

　　投資者基金份額賬戶由(C)建立。

　　A.基金托管人

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.基金銷售機構(gòu)

　　D.基金注冊登記機構(gòu)

　　第15題

　　關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是(D)。

　　A.認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價申請

　　B.認(rèn)購費一般高于申購費

　　C.認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

　　D.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

　　A錯誤，認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn);B錯誤，認(rèn)購費率通常低于申購費率;C錯誤，申購份額確認(rèn)后的下一個工作日就可以贖回;D正確，認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)。