參考答案及解析：

　　1. 【答案】A

　　【解析】凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現的指標。投資者通過將基金凈值增長指標與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。

　　2. 【答案】D

　　【解析】基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。

　　3. 【答案】B

　　【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

　　4. 【答案】D

　　【解析】折算比例=(折算日的基金資產凈值/折算日的基金份額總額)÷(當日標的指數收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬份)。

　　5. 【答案】C

　　【解析】基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。

　　6. 【答案】B

　　【解析】金融機構作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。

　　7. 【答案】D

　　【解析】經理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。

　　8. 【答案】C

　　【解析】基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

　　9. 【答案】D

　　【解析】一般情況下，基金管理公司會在T+2日內對該申請的有效性進行確認。

　　10.【答案】C

　　【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償

　　11. 【答案】B

　　【解析】基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　12. 【答案】A

　　【解析】客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

　　13. 【答案】C

　　【解析】基金銷售機構中負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。

　　14. 【答案】B

　　【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

　　15. 【答案】D

　　【解析】“四位一體”的監(jiān)管格局包括以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構內控為基礎、社會監(jiān)督為補充。

　　16. 【答案】A

　　【解析】選項A應為“具有3年以上證券投資管理經歷”。

　　17. 【答案】A

　　【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件:①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　18. 【答案】A

　　【解析】合規(guī)風險的主要種類包括:①投資合規(guī)性風險;②銷售合規(guī)性風險;③信息披露合規(guī)性風險;④反洗錢合規(guī)性風險。

　　19. 【答案】B

　　【解析】選項B,從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現場與非現場兩種形式。現場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳教育形式。

　　20. 【答案】C

　　【解析】基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣。