2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典試題及答案（二）

　　1、投資者的申購(gòu)贖回信息由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給( )。

　　A注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　B基金托管人

　　C中央結(jié)算公司

　　D證券交易所

　　參考答案:A

　　解析：投資者的申購(gòu)贖回信息由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

　　2、設(shè)立和維護(hù)開(kāi)放式基金份額持有人名冊(cè)的機(jī)構(gòu)是( )

　　A基金托管人

　　B中央結(jié)算公司

　　C注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　D銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　參考答案:C

　　解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)設(shè)立和維護(hù)開(kāi)放式基金份額持有人名冊(cè)。

　　3、( )是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。、

　　A基金份額登記

　　B基金資產(chǎn)凈值登記

　　C基金總額登記

　　D基金資產(chǎn)總值登記

　　參考答案:A

　　解析：基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　4、關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，不包括( )。

　　A真實(shí)性原則

　　B及時(shí)性原則

　　C易得性原則

　　D準(zhǔn)確性原則

　　參考答案:C

　　解析：關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則包括真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)和公平。

　　5、關(guān)于某基金公司信息披露工作，做法錯(cuò)誤的是( )。

　　A信息披露崗對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)提交的緊急披露事項(xiàng)認(rèn)為與事實(shí)不符，拒絕披露

　　B公司設(shè)立專(zhuān)門(mén)的信息披露崗，全面負(fù)責(zé)公司信息披露工作

　　C業(yè)務(wù)部門(mén)人員在信息披露內(nèi)部公告前事先告知機(jī)構(gòu)客戶(hù)相關(guān)信息

　　D業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)相關(guān)信息披露文件的起草，信息披露崗位進(jìn)行復(fù)核

　　參考答案:C

　　解析：選項(xiàng)C內(nèi)容違反了信息披露的公平性原則

　　6、證券投資基金公開(kāi)披露的信息不包括( )。

　　A基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告

　　B基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　C基金份額持有人大會(huì)決議

　　D基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議

　　參考答案:A

　　解析：基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告不屬于證券投資基金公開(kāi)披露的信息。

　　7、基金管理人需于基金份額發(fā)售的( )前，將基金合同、托管協(xié)議登載于托管人網(wǎng)站上。

　　A 5日

　　B 1日

　　C 2日

　　D 3日

　　參考答案:D

　　解析：基金管理人需于基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載于托管人網(wǎng)站上。

　　8、以下不屬于基金招募書(shū)的主要披露事項(xiàng)的是( 。

　　A風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)

　　B基金的投資目標(biāo)

　　C出具法律意見(jiàn)的律師事務(wù)所所涉及的法律訴訟

　　D基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

　　參考答案:C

　　解析：選項(xiàng)C應(yīng)是出具法律意見(jiàn)的律師事務(wù)所的名稱(chēng)和住所。

　　9、貨幣市場(chǎng)基金的收益公告內(nèi)容包括( 。I每萬(wàn)份基金凈收益，II 7日年化收益率 III基金份額凈值 IV 基金累計(jì)凈值

　　A I、II

　　B I、II、III

　　C I、II、III、IV

　　D I

　　參考答案:A

　　解析：貨幣市場(chǎng)基金的收益公告內(nèi)容包括：每萬(wàn)份基金凈收益， 7日年化收益率 。

　　10、關(guān)于半年度報(bào)告，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

　　B半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

　　C半年度報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)

　　D半年度報(bào)告要披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率

　　參考答案:C

　　解析：半年度報(bào)告不需要進(jìn)行審計(jì)

　　11、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在( )日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

　　A 2

　　B 5

　　C 1

　　D 3

　　參考答案:A

　　解析：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

　　12、以下基金品種無(wú)需披露上市交易公告書(shū)的是( )。

　　A封閉式基金

　　B開(kāi)放式基金

　　C交易型開(kāi)放式指數(shù)基金

　　D上市開(kāi)放式基金

　　參考答案:B

　　解析：需要披露上市交易公告書(shū)的基金品種有：封閉式基金，上市開(kāi)放式基金，交易性開(kāi)放式指數(shù)基金以及分級(jí)基金子份額。

　　13、明確基金銷(xiāo)售目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)的原則不包括( )。

　　A可測(cè)原則

　　B全面原則

　　C成長(zhǎng)原則

　　D易入原則

　　參考答案:B

　　解析：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分市場(chǎng)時(shí)應(yīng)遵循以下原則：易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則。

　　14、基金從業(yè)人員向客戶(hù)推薦或銷(xiāo)售基金的行為中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A向所有人推薦或銷(xiāo)售公司新發(fā)的股票基金

　　B堅(jiān)持銷(xiāo)售適用性原則，向客戶(hù)推薦或銷(xiāo)售合適的基金

　　C充分了解客戶(hù)的投資需求和投資目標(biāo)

　　D充分了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況，投資經(jīng)驗(yàn)，流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息

　　參考答案:A

　　解析：選項(xiàng)A違背了基金銷(xiāo)售實(shí)用性原則。

　　15、在基金銷(xiāo)售實(shí)用性原則中，全面性原則的含義是( )。

　　A貫穿基金公司投資的每個(gè)環(huán)節(jié)

　　B全面覆蓋基金公司

　　C全面覆蓋基金產(chǎn)品

　　D貫穿基金銷(xiāo)售的各個(gè)環(huán)節(jié)

　　參考答案:D

　　解析：全面性原則的含義是指將基金銷(xiāo)售適用性貫穿基金銷(xiāo)售的各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　16、依據(jù)適用性原則，基金風(fēng)險(xiǎn)登記分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)是( )

　　A貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)、債券基金風(fēng)險(xiǎn)、股票基金風(fēng)險(xiǎn)