第 16 題：()年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A：1995

　　B：1997 C：1998 D：1999

　　答案：B

　　解題思路：1997 年 11 月，當時的國務院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎。

　　第17 題：證券交易所屬于基金的()。

　　A：監(jiān)管機構 B：份額登記機構C：自律管理機構D：評價機構

　　答案：C

　　解題思路：證券交易所是基金的自律管理機構之一。本題考查的重點：基金監(jiān)管機構與自律組織

　　第 18 題：基金估值核算機構擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務的，應當向()申請注冊。

　　A：證券交易所

　　B：中國證監(jiān)會

　　C：基金業(yè)協(xié)會

　　D：工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構

　　答案：B

　　解題思路：基金估值核算機構擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務的，應當向中國證監(jiān)會

　　第 19 題：在國外，以下基金中不屬于保本基金的是()。

　　A：合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的 105%贖回基金

　　B：合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的 95%贖回基金

　　C：合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認購份額凈值的 105%以上，則投資人需支付 2%的管理費用

　　D：合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認購份額凈值贖回基金

　　答案：C

　　解題思路：保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制， 以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于 100%或高于 100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同。

　　第 20 題：以下關于 ETF 聯(lián)接基金特征的描述不正確的是()。A：聯(lián)接基金依附于主基金

　　B：增強了 ETF 市場的交易活躍度C：不是基金中的基金

　　D：能參與 ETF 的套利

　　答案：D

　　解題思路：D 項，聯(lián)接基金不能參與 ETF 的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。

　　第 21 題：投資基金中最主要的一種類別是()。

　　A：對沖基金

　　B：風險投資基金

　　C：證券投資基金

　　D：另類投資基金

　　答案：C

　　解題思路：人們日常接觸到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進行區(qū)分的，其主要可以分為證券投資基金、私募股權基金、風險投資基金、對沖基金、另類投資基金。其中證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。

　　第 22 題：基金份額登記機構的主要職責不包括()。

　　A：建立并管理投資人的基金賬戶

　　B：基金會計核算

　　C：基金交易確認

　　D：代理發(fā)放紅利

　　答案：B

　　解題思路：基金份額登記機構的主要職責包括：

　　①建立并管理投資人的基金賬戶;

　�、谪撠熁�金份額的登記;

　　③基金交易確認;

　�、艽�理發(fā)放紅利;

　　⑤建立并保管基金份額持有人名冊;

　�、薹�律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。B 項是基金估值核算機構的職責。

　　第 23 題:關于債券基金，下列說法正確的是()。

　　A： 無法定期分配收益

　　B：收益率易于預測

　　C：可以計算平均到期日

　　D：利率風險波動性大

　　答案：C

　　解題思路：債券基金沒有確定的到期日，但可以對債券基金所持有的所有債券計算出一個平均到期日。A 項，債券基金會定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定;B 項，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計算和預測;D 項，債券基金的平均到期日常常會相對固定，債券基金所承受的利率風險通常也會保持在一定的水平。

　　24 題:()不是貨幣儲蓄的特點。

　　A：儲蓄的收益會超過通貨膨脹

　　B：儲蓄會有一定的利息收益

　　C：貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動

　　D：貨幣儲蓄確保本金安全

　　答案：A

　　解題思路：貨幣儲蓄是指居民將暫時不用或結余的貨幣收入存入銀行或其他金融機構的

　　一種存款活動。儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機構需要首先保證儲蓄的本金安全，除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益。

　　第 25 題：通常對封閉式混合型基金的財務會計報表分析不包括()。

　　A：持倉結構分析

　　B：基金份額變動分析

　　C：盈利能力分析

　　D：投資風格分析

　　答案：B

　　解題思路：對于開放式基金來說，基金的份額會隨申購、贖回活動而變動，基金的定期報告中一般會披露基金份額的變動情況和基金持有人的結構。通過對基金份額變動情況和持有人結構的比較分析，可以了解投資者對該基金的認可程度。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增減，因此其財務會計報表分析中不包括基金份額變動分析。

　　第 26 題：一般認為，世界上第一只開放式投資基金是()。

　　A：蘇格蘭美國投資信托

　　B：馬薩諸塞投資信托基金

　　C：海外及殖民地政認信托

　　D：馬薩諸塞金融服務公司

　　答案：B

　　解題思路：1924 年由 200 多名哈佛大學教授出資 5 萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　第 27 題：關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是()。

　　A：是社會團體法人

　　B：是自律性組織

　　C：權力機構為全體會員組成的會員大會

　　D：理事會成員由證監(jiān)會指定

　　答案：D

　　解題思路：D 項，基金業(yè)協(xié)會設理事會，理事會成員依章程的規(guī)定由選舉產生。本題考查的重點：基金監(jiān)管機構與自律組織

　　第 27 題：基金認購與基金申購的區(qū)別不包括()。

　　A：認購費一般低于申購費

　　B：認購是按 1 元進行認購，申購通常按未知價確認

　　C：認購份額要在基金合同生效時確認

　　D：申購份額通常在 T+2 日之內確認，并且有封閉期

　　答案：D

　　解題思路：D 項，認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;而申購份額通常在 T+2 日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回。

　　第28 題：以下關于ETF 實行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述不正確的是()。

　　A：中小投資者被排斥在一級市場之外

　　B：二級市場上，ETF 與普通股票一樣在市場掛牌交易

　　C：無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者均可按市場價格進行 ETF 份額的交易

　　D：二級市場交易價格可能很大程度地偏離基金份額凈值

　　答案：D

　　解題思路：一級市場的存在使二級市場交易價格不可能偏離基金份額凈值很多，否則兩個市場的差價會引發(fā)套利交易。套利交易會使套利機會最終消失，使二級市場價格回復到基金份額凈值附近。因此，正常情況下，ETF 二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近。

　　第 29 題：甲辭去某基金管理公司基金經理職務時，未經公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文件存儲到自己的移動設備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了()的要求

　　A：專業(yè)審慎 B：客戶至上規(guī)范C：保守秘密規(guī)范D：忠誠盡責規(guī)范

　　答案：D

　　解題思路：客戶清單和文件等都屬于公司的資產，甲在離職時未經公司同意而帶走公司資產的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責規(guī)范的要求。

　　第 30 題：以下哪項關于上市開放式基金(LOF)的描述是錯誤的?()

　　A：可以在場內市場進行申購贖回B：可以在場外市場進行申購贖回

　　C：不可以跨市場轉托管

　　D：是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

　　答案：C

　　解題思路：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金，它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，可以跨市場轉托管。

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