2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選試題及答案（五）

　　1、道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，具有(　)。

　　A、規(guī)范性

　　B、繼承性

　　C、差異性

　　D、約束性

　　2、關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是(　)。

　　A、道德和法律的調(diào)整范圍沒有交叉關(guān)系

　　B、法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律

　　C、法律是國家制定或認可的一種行為規(guī)范，道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范

　　D、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利

　　3、職業(yè)道德的作用有(　)。

　　I.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　　II.提升職業(yè)素質(zhì)

　　III.促進行業(yè)發(fā)展

　　IV.消除職業(yè)矛盾

　　A、I、II、III

　　B、I、II、III、IV

　　C、I、III、IV

　　D、II、III、IV

　　4、在直接與金錢、資產(chǎn)發(fā)生關(guān)系的行業(yè)，由于從業(yè)人員在金錢、業(yè)績面前容易喪失道德和理智，從而違背職業(yè)道德，因此(　)非常重要。

　　A、調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　　B、提升職業(yè)素質(zhì)

　　C、促進行業(yè)發(fā)展

　　D、加強職業(yè)引導

　　5、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是(　)。

　　A、基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務(wù)和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。

　　B、是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的簡稱

　　C、是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

　　D、與一般社會道德、職業(yè)道德沒有任何關(guān)系

　　6、某基金公司不負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是(　)。

　　A、甲不是負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，無需制止乙的行為

　　B、甲無需舉報違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對此進行調(diào)查要予以配合

　　C、甲無需主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違法違規(guī)線索

　　D、甲應(yīng)當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告

　　7、某基金管理公司銷售人員甲在與客戶乙溝通中獲悉乙投資的資金是非法挪用了乙所在公司的資金，甲的最佳做法是(　)。

　　A、對乙的違法行為積極舉報

　　B、堅持保守客戶秘密

　　C、要求客戶乙加大購買自己所銷售的基金，否則予以揭發(fā)

　　D、只要客戶不虧損，及時把乙所在公司的錢補上，就不舉報

　　8、下列不屬于欺詐客戶的是(　)。

　�、�.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風險

　�、�.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　�、�.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

　�、�.基金從業(yè)人員向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

　　A、I、II、III

　　B、I、II、III、IV

　　C、II、III、IV

　　D、II、IV

　　9、某公募基金公司經(jīng)理甲在一次偶然的場合，從朋友乙處得知乙所供職的A公司將要收購B公司，甲便利用此消息在證券市場進行了投資交易。此行為違反了基金職業(yè)道德中的(　)。

　　A、守法合規(guī)

　　B、不得操縱市場

　　C、不得進行內(nèi)幕交易

　　D、專業(yè)審慎

　　10、下列屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是(　)。

　�、�.來源可靠的信息

　�、�.“重要”的信息

　　Ⅲ.“非公開”的信息

　�、�.“非官方”的信息

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　11、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準則要求，以下行為錯誤的是(　)。

　　A、確�；�金管理人利益

　　B、維護社會公眾利益

　　C、優(yōu)先保證持有人利益

　　D、自覺遵守法律法規(guī)

　　12、當客戶的利益與機構(gòu)的利益，從業(yè)人員個人的利益相沖突時，應(yīng)遵循的準則是(　)。

　　A、優(yōu)先滿足從業(yè)人員個人的利益

　　B、優(yōu)先滿足股東的利益

　　C、優(yōu)先滿足機構(gòu)的利益

　　D、優(yōu)先滿足客戶的利益

　　13、關(guān)于忠誠盡責職業(yè)道德中廉潔公正的要求，以下行為錯誤的是(　)。

　　A、不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂

　　B、不利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益

　　C、不利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益

　　D、為了迎合客戶的不合理需求，留住客戶，必要的時候可以損害所在機構(gòu)的一些合法利益

　　14、下列行為中違反忠誠盡責職業(yè)道德要求的是(　)。

　　A、保護公司財產(chǎn)與信息安全

　　B、從業(yè)人員離職后無須遵守競業(yè)禁止要求

　　C、防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

　　D、離職人員未完成工作交接的，不得擅自離崗

　　15、基金經(jīng)理甲在公司高層會議上獲知某項重要信息，在私下場合其將此信息與同事進行了交流。此行為違反了(　)原則。

　　A、忠誠盡責

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)審慎

　　D、保守秘密

　　16、下列不屬于基金職業(yè)道德教育途徑的是(　)。

　　A、崗前職業(yè)道德教育

　　B、從業(yè)人員自我規(guī)范

　　C、社會各界持續(xù)監(jiān)督

　　D、崗位職業(yè)道德教育