參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查治理結(jié)構(gòu)。相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：(1)基金份額持有人利益優(yōu)先原則。(2)公司獨(dú)立運(yùn)作原則。(3)制衡原則。(4)公司的統(tǒng)一性和完整性原則。(5)股東誠(chéng)信與合作原則。(6)公平對(duì)待原則。(7)業(yè)務(wù)與信息隔離原則。(8)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則。(9)長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則。(10)人員敬業(yè)原則

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查治理結(jié)構(gòu)。相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：(1)基金份額持有人利益優(yōu)先原則。(2)公司獨(dú)立運(yùn)作原則。(3)制衡原則。(4)公司的統(tǒng)一性和完整性原則。(5)股東誠(chéng)信與合作原則。(6)公平對(duì)待原則。(7)業(yè)務(wù)與信息隔離原則。(8)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則。(9)長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則。(10)人員敬業(yè)原則

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查治理結(jié)構(gòu)。公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報(bào)告路徑、決策機(jī)制等幾個(gè)方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性。在董事會(huì)層面，在制度建設(shè)過程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)，不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營(yíng)決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂情況

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)�；�金公司股東按其在基金公司出資比例對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。公司股東享有的權(quán)利包括：(1)收益分配權(quán)。(2)表決和監(jiān)督權(quán)。(3)知情權(quán)

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)。基金公司股東按其在基金公司出資比例對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括：(1)履行出資義務(wù)。(2)尊重公司的獨(dú)立性。(3)長(zhǎng)期投資的理念

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)。股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查股東會(huì)。一般來說，基金公司股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)包括：(1)決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃。(2)選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng);選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。(3)審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。(4)對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本或注冊(cè)資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議;對(duì)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議;批準(zhǔn)成立、收購(gòu)或處置公司在中國(guó)境內(nèi)外的任何子公司;對(duì)公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。(5)修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查董事和董事會(huì)。按照相關(guān)法律法規(guī)，基金公司董事會(huì)依法行使以下職權(quán)：(1)執(zhí)行股東會(huì)的決議;(2)批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設(shè)計(jì)上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立;(3)批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案;(4)聘任、解聘公司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜;(5)批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易;(6)審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告;(7)批準(zhǔn)聘任或者替換會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查董事和董事會(huì)。獨(dú)立董事制度有兩方面重要內(nèi)容：一是規(guī)定獨(dú)立董事的人數(shù)及在董事會(huì)的人數(shù)比例，二是在議事規(guī)則、表決機(jī)制的安排上合理發(fā)揮獨(dú)立董事的作用

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查管理層和督察長(zhǎng)制度。督察長(zhǎng)的職責(zé)包括：(1)組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機(jī)構(gòu)實(shí)施。(2)對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。(3)對(duì)基金公司及其工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查。(4)向董事會(huì)、總經(jīng)理等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的幵展情況。(5)及時(shí)處理監(jiān)管部門和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)，配合監(jiān)管部門和自律組織對(duì)公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。(6)保存履行職責(zé)的相關(guān)文件、資料、底稿，包括合規(guī)審查意見、合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿和履職記錄等，以備審查

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機(jī)構(gòu)設(shè)置原則�；�金管理公司在設(shè)立子公司時(shí)，要認(rèn)清自身基礎(chǔ)定位，結(jié)合自身資源稟賦，遵循監(jiān)管要求，梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅(jiān)持以公募基金為主業(yè)，以專業(yè)化、特色化、差異化為原則，避免母子公司同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、盲目發(fā)展

　　13、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機(jī)構(gòu)設(shè)置原則。在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)以下幾個(gè)原則：(1)相互制約和不相容職責(zé)分離原則。(2)授權(quán)清晰原則。(3)適時(shí)性原則

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)職。圖中的空白框中應(yīng)該填入的機(jī)構(gòu)為監(jiān)事會(huì)

　　15、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為：(1)決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則;(2)決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念;(3)決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案;(4)審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉(cāng)個(gè)股的投資方案;(5)審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況;⑥定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)

　　16、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。投資決策委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議又分為例會(huì)和年會(huì)。年會(huì)每年召開一次，審議通過基金年度投資目標(biāo)和計(jì)劃;例會(huì)每月召開一次，討論基金投資的各有關(guān)事宜。如有必要，召開投資決策委員會(huì)臨時(shí)會(huì)議

　　17、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括：(1)討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略;(2)審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn);(3)根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

　　18、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議可以每月召開一次;對(duì)于突發(fā)事件，經(jīng)委員會(huì)成員提議可以召開臨時(shí)會(huì)議

　　19、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)可以包括IT治理委員會(huì)和估值委員會(huì)

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。估值委員會(huì)由公司主管基金運(yùn)營(yíng)的副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、投資/研究總監(jiān)、合規(guī)風(fēng)控部門、基金運(yùn)營(yíng)部等相關(guān)人員組成

　　21、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為權(quán)益部、債券部、衍生投資部、國(guó)際投資部等;按照客戶來源，可以細(xì)分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險(xiǎn)資金投資部、社保資金投資部等。

　　22、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理�；�金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，從董事會(huì)、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營(yíng)中，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，并根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過程

　　23、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理�；�金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：(1)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確�；�金份額持有人利益最大化。(2)不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。(3)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確�；�金資產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。(4)維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作

　　24、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。最高性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對(duì)基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位并對(duì)此做出承諾

　　25、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。定性和定量相結(jié)合原則：針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性

　　26、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人

　　27、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)，如操作風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、股票投資風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、信用風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)等。這些專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé)：指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作;制訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制政策，審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相一致;識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案;識(shí)別和評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險(xiǎn)，并制定控制措施;重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案;根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案

　　28、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)三大類

　　29、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)

　　30、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。在管理制度和流程風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金公司應(yīng)該建立合規(guī)、適用、清晰的日常運(yùn)作制度體系，包括制度、日常操作流程，尤其是關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作的制約機(jī)制;建立前、后臺(tái)或關(guān)鍵崗位間職責(zé)分工和制約機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)員工在制度和流程方面的培訓(xùn);強(qiáng)化對(duì)制度和流程有效性的稽核

　　31、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是：(1)完備性原則。(2)預(yù)防為主的原則。(3)及時(shí)報(bào)告原則。(4)優(yōu)先性原則。(5)相互協(xié)作原則。(6)盡快恢復(fù)原則。(7)積極溝通原則。(8)認(rèn)真總結(jié)的原則。

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