2018年11月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》預(yù)測(cè)試題及答案7

　　1.(　)是證券投資基金在美國(guó)的稱(chēng)謂。

　　A.共同基金

　　B.單位信托基金

　　C.集合投資基金

　　D.證券投資信托基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱(chēng)謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱(chēng)為“單位信托基金”，在歐洲一些國(guó)家被稱(chēng)為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱(chēng)為“證券投資信托基金”。

　　2.證券投資基金由(　)進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金投資者

　　D.證監(jiān)會(huì)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。

　　3.證券投資基金反映的是(　)關(guān)系。

　　A.債權(quán)債務(wù)

　　B.所有權(quán)

　　C.信托

　　D.產(chǎn)權(quán)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。

　　4.基金、股票與債券的差異不包括(　)。

　　A.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　B.信息披露程度不同

　　C.所籌資金的投向不同

　　D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：

　　(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;(選項(xiàng)D包括)

　　(2)所籌資金的投向不同;(選項(xiàng)C包括)

　　(3)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同�；�金、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。(選項(xiàng)A包括)

　　5.我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括(　)。

　　A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

　　D.基金資金清算

　　『正確答案』D

　　『答案解析』我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：除A、B、C外，還包括參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟;基金合同約定其他權(quán)利。D項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。

　　6.(　)在基金運(yùn)作中具有核心作用。

　　A.基金管理人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　D.證券交易所

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷(xiāo)售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

　　7.(　)是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)。

　　A.基金供銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

　　B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

　　C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機(jī)構(gòu)。

　　8.(　)是指基金銷(xiāo)售活動(dòng)中基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。

　　A.基金銷(xiāo)售支付

　　B.基金份額登記

　　C.基金投資顧問(wèn)

　　D.基金估值核算

　　『正確答案』A

　　『答案解析』選項(xiàng)A符合題意：基金銷(xiāo)售支付是指基金銷(xiāo)售活動(dòng)中基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。選項(xiàng)B不符合題意：基金份額登記是指基金份額的登記過(guò)戶(hù)、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng);選項(xiàng)C不符合題意：基金投資顧問(wèn)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶(hù)做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng);選項(xiàng)D不符合題意：基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　9.(　)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』選項(xiàng)B符合題意：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

　　10.我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，(　)，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

　　A.以利潤(rùn)最大化為目的

　　B.不以營(yíng)利為目的

　　C.以收入最大化為目的

　　D.以指數(shù)最大化為目的

　　『正確答案』B

　　『答案解析』我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

　　11.關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A.具有法人資格

　　B.設(shè)有董事會(huì)

　　C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)

　　D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，雖然公司型基金在形式上類(lèi)似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

　　12.關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是(　)。

　　A.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用

　　B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

　　C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)

　　D.基金份額持有人是基金公司的出資人

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，故本題選擇B選項(xiàng)。

　　13.基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的(　)負(fù)責(zé)。

　　A.基金托管人

　　B.基金咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

　　C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　D.基金投資人

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，故本題選擇A選項(xiàng)。

　　14.20世紀(jì)80年代以來(lái)，(　)的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

　　A.封閉式基金

　　B.指數(shù)型基金

　　C.開(kāi)放式基金

　　D.保本基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』20世紀(jì)80年代以來(lái)，開(kāi)放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

　　15.從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作活動(dòng)的(　)步驟體現(xiàn)了基金管理的服務(wù)價(jià)值。

　　A.基金募集

　　B.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

　　C.投資管理

　　D.后臺(tái)管理

　　『正確答案』C

　　『答案解析』從基金管理人的角度看，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。