21.金融市場(chǎng)參與者中(　)的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.個(gè)人和企業(yè)居民

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場(chǎng)參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

　　22.票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照(　)分類的。

　　A.交易工具的期限

　　B.交割期限

　　C.市場(chǎng)性質(zhì)

　　D.交易標(biāo)的物

　　『正確答案』D

　　『答案解析』金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。

　　23.下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體

　　B.目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類

　　C.股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具

　　D.我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是投資

　　『正確答案』D

　　『答案解析』目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類。

　　24.下列市場(chǎng)的分類不是以交易標(biāo)的為劃分標(biāo)準(zhǔn)的是(　)。

　　A.票據(jù)市場(chǎng)

　　B.證券市場(chǎng)

　　C.外匯市場(chǎng)

　　D.現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)是按照交割期限進(jìn)行的劃分。

　　25.現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在(　)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

　　A.一個(gè)

　　B.兩個(gè)

　　C.三個(gè)

　　D.五個(gè)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

　　26.以下關(guān)于資產(chǎn)管理的特征說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)

　　C.資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)幫該資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　D.從參與方來看，委托方為資產(chǎn)管理人，受托方為投資者

　　『正確答案』D

　　『答案解析』從參與方來看，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。

　　27.以下關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用表述者誤的是(　)。

　　A.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和水平

　　B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，確保投資者盈利

　　C.創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)

　　D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性

　　『正確答案』B

　　『答案解析』資產(chǎn)管理行業(yè)通過其專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

　　28.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金

　　B.私募股權(quán)基金通過私募形式對(duì)私有企業(yè)進(jìn)行權(quán)益性投資

　　C.私募股權(quán)基金在交易實(shí)施過程中未考慮將來的退出機(jī)制

　　D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』私募股權(quán)基金是指通過私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股獲利。

　　29.投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來，交由(　)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理機(jī)構(gòu)

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金自律組織

　　『正確答案』B

　　『答案解析』投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　30.下列對(duì)我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)狀況的敘述正確的是(　)。

　　A.我國(guó)傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司

　　B.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涇渭分明、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國(guó)目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀

　　C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品包括公募基金、私募基金、信托計(jì)劃、券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)?/P>

　　D.我國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括期貨公司

　　『正確答案』C

　　『答案解析』在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司，為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品，選項(xiàng)A表述不完整。各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國(guó)目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。

　　31.下列屬于金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素的是(　)。

　�、偈袌�(chǎng)參與者

　�、诮鹑诠ぞ�

　�、坌侣劽襟w

　�、芙鹑诮灰椎慕M織方式

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　『正確答案』B

　　『答案解析』金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　32.下列屬于金融市場(chǎng)參與者的是(　)。

　�、僬�府

　�、谥醒脬y行

　�、劢鹑跈C(jī)構(gòu)

　　④個(gè)人

　�、菥用衿髽I(yè)

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『正確答案』D

　　『答案解析』金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和居民企業(yè)。

　　33.資產(chǎn)管理的本質(zhì)(　)。

　　①受人之托，代人理財(cái)

　　②風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配

　�、邸百u者有責(zé)”

　�、堋百I者自負(fù)”

　�、荼ＷC最低收益

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『正確答案』C

　　『答案解析』資產(chǎn)管理行業(yè)幫助投資者進(jìn)行專業(yè)行投資，但是不保證最低收益。

　　34.以下不屬于金融市場(chǎng)“市場(chǎng)失靈”問題體現(xiàn)的是(　)。

　　A.外部性

　　B.脆弱性

　　C.資源配置失靈

　　D.信息不對(duì)稱

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問題主要表現(xiàn)在：

　　(一)外部性問題

　　(二)脆弱性問題

　　(三)不完全競(jìng)爭(zhēng)問題

　　(四)信息不對(duì)稱問題

　　35.以下屬于我國(guó)金融監(jiān)管內(nèi)容的是(　)。

　　A.銀行間債券市場(chǎng)屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍

　　B.保險(xiǎn)行業(yè)屬于中國(guó)人民銀行監(jiān)管范圍

　　C.信托行業(yè)屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍

　　D.黃金交易所屬于中國(guó)人民銀行監(jiān)管范圍

　　『正確答案』D

　　『答案解析』黃金市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)都屬于人民銀行監(jiān)管范圍，信托業(yè)協(xié)會(huì)屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍。保險(xiǎn)行業(yè)屬于保監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍。

　　36.以下屬于我國(guó)傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)的是(　)。

　　A.信托公司

　　B.證券公司及其資管子公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.私募機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀：(1)傳統(tǒng)行業(yè)：基金管理公司和信托公司。(2)其他行業(yè)：私募機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行

　　37.以下屬于基金管理公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是(　)。

　　A.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　B.單一資金信托、集合資金信托

　　C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　D.私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金管理公司及子公司業(yè)務(wù)包括公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃;私募機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)包括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等;信托公司業(yè)務(wù)包括單一資金信托、集合資金信托;證券資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　38.以下不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)高資產(chǎn)凈值客戶的是(　)。

　　A.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

　　B.個(gè)人收入在最近一年每年超過20萬元人民幣

　　C.家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣

　　D.個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣

　　『正確答案』B

　　『答案解析』個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。

　　39.我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題包括(　)。

　�、儋Y金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患

　�、诋a(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞

　　③影子銀行面臨監(jiān)管不足

　　④剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系

　�、莶糠址墙鹑跈C(jī)構(gòu)無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『正確答案』D

　　『答案解析』我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題：資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患;產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞;影子銀行面臨監(jiān)管不足;剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系;部分非金融機(jī)構(gòu)無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

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