第21題下列關(guān)于公募基金與QDII基金的說法中，正確的是()。

　　A.公募基金和QDII基金只能投資于國內(nèi)市場

　　B.公募基金和QDII基金只能投資于國際市場

　　C.公募基金可以投資于國內(nèi)和國際市場

　　D.QDII基金可以投資于國際市場

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P59)不同于只能投資于國內(nèi)市場的公募基金，QDII基金可以進(jìn)行國際市場投資。通過QDII基金進(jìn)行國際市場投資，不但為投資者提供了新的投資機會，而且由于國際證券市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險提供了新的途徑。

　　第22題下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是()。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金沒有固定的到期日

　　C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降

　　D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P45)作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒有固定的到期日;債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測;投資風(fēng)險不同。

　　第23題預(yù)期風(fēng)險收益較低的分級基金的子份額稱為()，預(yù)期風(fēng)險收益較高的分級基金的子份額稱為()。

　　A.A類份額;B類份額

　　B.B類份額;A類份額

　　C.C類份額;A類份額

　　D.D類份額;B類份額

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P62)分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為B類份額。

　　第24題以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是()。

　　A.現(xiàn)金

　　B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.剩余期限超過397天的債券

　　D.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P47)貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票;可轉(zhuǎn)換債券;剩余期限超過397天的債券;信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;流通受限的證券。

　　第25題目前，我國公募證券投資基金全部是()。

　　A.封閉式基金

　　B.股票基金

　　C.契約型基金

　　D.增長型基金

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P39)目前，我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

　　第26題當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在()。

　　A.回購交易

　　B.套利交易

　　C.贖回交易

　　D.差別交易

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 (P54)當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易。

　　第27題保本基金通常將大部分資金投資于()。

　　A.與基金到期日一致的股票

　　B.與基金到期日一致的貨幣市場工具

　　C.衍生金融工具

　　D.與基金到期日一致的債券

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P49)為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券;同時，為提高收益水平，保本基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險資產(chǎn)，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭受損失。

　　第28題QDII基金不得有下列()行為。

　�、�.購買不動產(chǎn)

　　Ⅱ.購買房地產(chǎn)抵押按揭

　�、�.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

　�、�.購買實物商品

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P60)除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產(chǎn)。(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　第29題股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為()。

　　A.10%～20%

　　B.20%～30%

　　C.40%～60%

　　D.30%～40%

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P48)通常可以依據(jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。其中，股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。

　　第30題2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為()。

　　A.分級基金

　　B.系列基金

　　C.混合基金

　　D.基金中的基金

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P41)2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　第31題下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是()。

　　A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.可以進(jìn)行套利交易

　　D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P53)套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象。

　　第32題在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額(安全墊)是風(fēng)險投資()。

　　A.可獲得的最低收益限額

　　B.可獲得的最高收益限額

　　C.可承受的最高損失限額

　　D.可承受的最低損失限額

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P50)CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額通常被稱為安全墊，該值是風(fēng)險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　第33題下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。

　　A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》

　　B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

　　D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 (P77)我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。

　　第34題根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形包括()。

　�、�.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的

　�、�.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照未逾3年的

　�、�.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/P>

　　Ⅳ.法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P86)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的;對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照，負(fù)有個有責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司破產(chǎn)清算終結(jié)或被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的;個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機構(gòu)的從業(yè)人員和國家機關(guān)工作人員;因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員;法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。

　　第35題私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于()年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P106)私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

　　第36題基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指()。

　　A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的

　　B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的

　　C.基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的

　　D.地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P81)基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：(1)普通會員�；�金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員。(2)聯(lián)席會員。基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員。(3)特別會員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的，為特別會員。

　　第37題基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。

　　A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

　　B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

　　D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P86)D項的正確描述應(yīng)為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰�！�

　　第38題公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括()。

　　A.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/P>

　　B.被基金份額持有人大會解任

　　C.被依法取消基金管理資格

　　D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P90)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會解任;依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);基金合同約定的其他情形。

　　第39題存在以下()情形的，不得成為基金管理公司實際控制人。

　　A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾10年

　　B.凈資產(chǎn)低于實收資本的100%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%

　　C.凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%

　　D.能清償?shù)狡趥鶆?wù)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P88～89)根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

　　第40題下列投資者視為合格投資者的是()。

　　Ⅰ.社會保障基金

　�、�.慈善基金

　�、�.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃

　�、�.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P102)下列投資者視為合格投資者：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃。(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。

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