2018基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬試卷（十）

　　1[單選題] 關(guān)于道德的說(shuō)法中，正確的是()。

　　A. 縱觀歷史，人類道德幾乎沒(méi)有發(fā)生變化

　　B. 道德與經(jīng)濟(jì)發(fā)展無(wú)關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的

　　C. 道德是處理人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范

　　D. 職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范參考答案：C

　　易錯(cuò)項(xiàng)為 C,D 。

　　參考解析：A 項(xiàng)，沒(méi)有永恒不變的道德。道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著;B 項(xiàng)，道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映，道德觀念總是具體的;D 項(xiàng)，職業(yè)道德是基本道德規(guī)范在特定領(lǐng)域的具體表現(xiàn)，屬于特定道德規(guī)范。

　　2[單選題] 2008 年以后，面對(duì)全球金融危機(jī)帶來(lái)的不利影響，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是()。

　　A. 分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)

　　B. 放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管

　　C. 向多元化發(fā)展

　　D. 互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合參考答案：A

　　易錯(cuò)項(xiàng)為 A,B 。

　　參考解析：2008 年至今，中國(guó)基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，其內(nèi)容有：①放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管;②基金管理公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷向多元化發(fā)展;③互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合;④股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破;⑤專業(yè)化分工推動(dòng)行業(yè)服務(wù)體系創(chuàng)新;⑥混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)。

　　3[單選題] 基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的()發(fā)布基金合同生效公告。

　　A. 當(dāng)日

　　B. 次日

　　C. 第 3 日

　　D. 第 5 日

　　參考答案：B

　　易錯(cuò)項(xiàng)為 B,A 。

　　參考解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第十三條，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)予以書(shū)面確認(rèn);自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效�；�金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。

　　4[單選題] 營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是()。

　　A. 介紹法

　　B. 陌生拜訪法

　　C. 緣故法

　　D. 廣告宣傳法參考答案：B

　　易錯(cuò)項(xiàng)為 B,A 。

　　參考解析：陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營(yíng)銷人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。

　　5[單選題] 從事基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，應(yīng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

　　A. 工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　B. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D. 基金管理公司所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)參考答案：A

　　易錯(cuò)項(xiàng)為 A,C 。

　　參考解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

　　6[單選題] 基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制是指()。

　　A. 公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系

　　B. 公司為防范金融風(fēng)險(xiǎn)而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序

　　C. 公司為促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效實(shí)施而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序

　　D. 公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱參考答案：A

　　易錯(cuò)項(xiàng)為 D,A 。

　　參考解析：內(nèi)部控制機(jī)制，簡(jiǎn)稱內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過(guò)程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制訂出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過(guò)程。

　　7[單選題] 投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。

　　A. 研究業(yè)務(wù)控制

　　B. 投資決策業(yè)務(wù)控制

　　C. 基金交易業(yè)務(wù)控制

　　D. 信息披露控制參考答案：D

　　易錯(cuò)項(xiàng)為 D,A 。

　　參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。投資管理業(yè)務(wù)控制包括：

　　①研究業(yè)務(wù)控制;②投資決策業(yè)務(wù)控制;③基金交易業(yè)務(wù)控制。

　　8[單選題] 債券基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

　　A. 追求短期收益

　　B. 追求高收益

　　C. 偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益

　　D. 追求穩(wěn)定收益參考答案：D

　　易錯(cuò)項(xiàng)為 D,A 。

　　參考解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

　　9[單選題] 下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是(  )。

　　A. 宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正

　　B. 宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函

　　C.6 個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的，自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起 15 日后，方可使用參考答案：D

　　易錯(cuò)項(xiàng)為 D,C 。

　　參考解析：D 項(xiàng)，基金宣傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起 10 日后，方可使用。在上述期限內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。

　　10[單選題] 根據(jù)我國(guó)的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指(  )。

　　A. 出資額占基金公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于 25%的股東

　　B. 出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本 90%的股東

　　C. 出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高的股東

　　D. 出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本 25%的股東參考答案：A

　　易錯(cuò)項(xiàng)為 A,D 。

　　參考解析：根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》第八條，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于 25%的股東。

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