11、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是()

　　A、崗前職業(yè)道德教育

　　B、崗位職業(yè)道德教育

　　C、基金業(yè)協(xié)會的自律

　　D、離崗道德教育

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金職業(yè)道德教育的途徑包括：1崗前職業(yè)道德教育;2.崗位職業(yè)道德教育;3.基金業(yè)協(xié)會的自律：4.樹立基金職業(yè)道德典型

　　12、合規(guī)管理的基本原則不包括()。

　　A、獨立性原則

　　B、公正性原則

　　C、利益性原則

　　D、協(xié)調(diào)性原則

　　正確答案： C

　　【專家解析】合規(guī)管理的基本原則是：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。

　　13、()和()獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。

　　A、公司督察長;獨立董事

　　B、公司督察長;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

　　C、獨立董事;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

　　D、理事長;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

　　正確答案： B

　　【專家解析】公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。

　　14、()是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容

　　A、基金職業(yè)道德規(guī)范教育

　　B、品質(zhì)培養(yǎng)

　　C、道德教育

　　D、專業(yè)技能

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容

　　15、基金管理人應當自收到驗資報告之日起()內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。

　　A、5日

　　B、15日

　　C、10日

　　D、20日

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金管理人應當自收到驗資報告之日10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

　　16、()是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

　　A、守法合規(guī)

　　B、客戶至上

　　C、專業(yè)審慎

　　D、誠實守信

　　正確答案： C

　　【專家解析】專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

　　17、基金行業(yè)的本質(zhì)是()

　　A、資產(chǎn)管理行業(yè)

　　B、投資咨詢行業(yè)

　　C、資產(chǎn)托管行業(yè)

　　D、中間介紹行業(yè)

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)

　　18、()是指基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

　　A、投資人利益優(yōu)先原則

　　B、全面性原則

　　C、客觀性原則

　　D、及時性原則

　　正確答案： C

　　【專家解析】客觀性原則是指基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施

　　19、我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應在()以上。

　　A、3年

　　B、5年

　　C、10年

　　D、15年

　　正確答案： B

　　【專家解析】封閉式基金的存續(xù)期應在5年以上。

　　20、開設(shè)基金賬戶對()證件要求較高。

　　A、境外投資者

　　B、境內(nèi)投資者

　　C、境內(nèi)外投資者

　　D、國外投資者

　　正確答案： A

　　【專家解析】開設(shè)基金賬戶對境外投資者證件要求較高。

　　51、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()

　　A、健全投資決策授權(quán)制度,明確界定投資權(quán)限,嚴格遵守投資限制,防止越權(quán)決策

　　B、研究工作應保持獨立、客觀

　　C、建立投資風險評估與管理制度,在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策

　　D、建立科學的投資管理業(yè)績評價體系

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應當嚴格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。

　　52、基金的特點不包括()。

　　A、杠桿效應

　　B、組合投資、分散風險

　　C、利益共享、風險共擔

　　D、獨立托管、保障安全

　　正確答案： A

　　【專家解析】考察基金的五個待點�；�金的特點包括集合理財、專業(yè)管理;組合投資、分散風險：利益共享、風險共擔;嚴格監(jiān)管、信息透明;獨立托管，保障安全。

　　53、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和()。

　　A、融資

　　B、投資

　　C、籌資

　　D、基金

　　正確答案： B

　　【專家解析】目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資。

　　54、ETF在二級市場交易時申報價箔最小變動單位為()。

　　A、0.0001元

　　B、0.001元

　　C、0.1元

　　D、0.01元

　　正確答案： B

　　【專家解析】ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為0.001元。

　　55、為保護基金投資人的利益,有關(guān)法規(guī)明確確定,基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)贖回申請之日起()工作日內(nèi),對該申購(認購)贖回申請的有效性進行確認

　　A、3個

　　B、2個

　　C、4個

　　D、5個

　　正確答案： A

　　【專家解析】為保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

　　56、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是()。

　　A、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

　　B、提示改正

　　C、出具監(jiān)管警示函

　　D、罰款

　　正確答案： D

　　【專家解析】可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：①提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行整改;②對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函;③責令基金監(jiān)管公司或基金代銷機構(gòu)進行整改;④暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

　　57、在營銷成本方面;以()方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。

　　A、代銷

　　B、直銷

　　C、包銷

　　D、承銷

　　正確答案： B

　　【專家解析】在營銷成本方面，以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。

　　58、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的()，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的()。

　　A、20%;200%

　　B、20%;100%

　　C、50%;200%

　　D、10%;100%

　　正確答案： A

　　【專家解析】任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

　　59、()是指因公司及員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

　　A、合規(guī)風險

　　B、操作風險

　　C、市場風險

　　D、聲譽風險

　　正確答案： A

　　【專家解析】合規(guī)兩險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

　　60、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　A、[1.5%]

　　B、[0.75%]

　　C、[1%]

　　D、[0.5%]

　　正確答案： A

　　【專家解析】不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)�！∪A課網(wǎng)�；�金從業(yè)資格考試模擬考場整理了往年歷年真題，2018年模擬試題、章節(jié)練習題，含全真�？�、智能云數(shù)據(jù)、自由組卷、專業(yè)答疑，考生可下載做題，在線體驗!

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