2018基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬試卷（三）

　　1、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A、[20%]

　　B、[25%]

　　C、[30%]

　　D、[33%]

　　正確答案： B

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　2、QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露.

　　A、2天

　　B、2個(gè)工作日

　　C、3天

　　D、3個(gè)工作日

　　正確答案： B

　　【解析】Q4II基金的凈值在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露。

　　3、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是()。

　　A、決策失誤

　　B、經(jīng)濟(jì)

　　C、文化

　　D、法律法規(guī)

　　正確答案： A

　　【解析】?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

　　4、下列對(duì)于封閉式基金交易價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則理解正確的是()

　　A、較高價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格的賣出申報(bào)

　　B、較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)

　　C、買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者

　　D、較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)

　　正確答案： D

　　【解析】封閉式基金的交易道從"價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先"的原則。價(jià)格優(yōu)先指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先指買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，先后順序按照交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。

　　5、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不于得少()。

　　A、20年

　　B、5年

　　C、10年

　　D、3年

　　正確答案： A

　　【解析】基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信保存息期限，不得少于20年。

　　6、()指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　A、全面性

　　B、相互制約

　　C、健全性

　　D、獨(dú)立性

　　正確答案： C

　　【解析】健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　7、()是以追求長(zhǎng)期的資本増值為目標(biāo)的基金類型。

　　A、貨幣市場(chǎng)基金

　　B、混合基金

　　C、股票基金

　　D、債券基金

　　正確答案： C

　　【解析】股票基金是以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。

　　8、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人人員應(yīng)()。

　　A、取得基金從業(yè)資格

　　B、具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

　　C、6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

　　D、有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

　　正確答案： A

　　【解析】負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

　　9、下列不屬于證券投資基金的作用的是()。

　　A、為中小投資者拓寬了投資渠道

　　B、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)増長(zhǎng)

　　C、促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　D、促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本

　　正確答案： D

　　【解析】證券投資基金的作用為:(1)為中小投資者拓寬投資渠道;(2)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)増長(zhǎng);(3)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　10、基金合同中載明，但在招募說明書中沒有披露的信息是()。

　　A、基金估值

　　B、運(yùn)作費(fèi)用

　　C、基金運(yùn)作方式

　　D、基金份額持有人的權(quán)利

　　正確答案： D

　　【解析】可以將基金合同披露的信息與招募說明書中披露的信息進(jìn)行對(duì)比。

　　11、QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是()。

　　A、政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支待證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券

　　B、與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股

　　C、銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具

　　D、房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等

　　正確答案： D

　　【解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:1.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。2.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。3.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。4.在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。5.與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。6.遠(yuǎn)期合約，互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，Q4II基金不得有下列行為：1.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn);2.購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭;3.購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;4.購(gòu)買實(shí)物商品5.除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%;6利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;7.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易：8.從事證券承銷業(yè)務(wù);9.中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

　　12、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是()。

　　A、向他人提供基金未公開的信息

　　B、接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

　　C、不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　D、私挪用投資者的交易資金或基金份額

　　正確答案： B

　　【解析】2選項(xiàng)屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形應(yīng)當(dāng)為同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。

　　13、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)不考慮到()。

　　A、授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

　　B、執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

　　C、授權(quán)崗位和審核崗位的分離

　　D、保管崗位和記賬崗位的分離

　　正確答案： C

　　【解析】崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離;執(zhí)行崗位和審核崗位的分離;保管崗位和記賬崗位的分離等

　　14、欺詐的方式主要有虛假陳述和()

　　A、舞弊行為

　　B、重大遺漏

　　C、涂改

　　D、夸大利益

　　正確答案： A

　　【解析】欺詐的方式主要有兩種，—是虛假陳述，二是舞弊行為。

　　15、()針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。

　　A、緣故法

　　B、介紹法

　　C、識(shí)別法

　　D、陌生拜訪法

　　正確答案： A

　　【解析】緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體,就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。

　　16、職業(yè)道德修養(yǎng)是一種()關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。

　　A、主觀行為

　　B、自律行為

　　C、自我修養(yǎng)

　　D、他律

　　正確答案： B

　　【解析】職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，關(guān)鍵在于"自我"的意愿和努力

　　17、我國(guó)滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行()交割，交收。

　　A、T+2

　　B、T+1

　　C、T+3

　　D、T+0

　　正確答案： B

　　【解析】我國(guó)滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行T+1交割,交收。

　　18、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

　　A、[50%]

　　B、[60%]

　　C、[70%]

　　D、[80%]

　　正確答案： D

　　【解析】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

　　19、督察長(zhǎng)監(jiān)督檢査公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況;應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括()。

　　A、公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程

　　B、公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施梠應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　C、公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

　　D、基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題

　　正確答案： D

　　【解析】基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題，屬于督察長(zhǎng)履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)。

　　20、20世紀(jì)()代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性發(fā)展;基金業(yè)的快速擴(kuò)張正在成為一種國(guó)際性的現(xiàn)象。

　　A、50年

　　B、60年

　　C、70年

　　D、80年

　　正確答案： D

　　【解析】證券投資基金的發(fā)展：20世紀(jì)80年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性發(fā)展，基金業(yè)的快速擴(kuò)張正在成為一種國(guó)際性的現(xiàn)象。

　　21、下列屬于公募基金特征的是()。

　　A、面向私人群體發(fā)售基金分額和宣傳推廣

　　B、投資金額門檻較高

　　C、投資風(fēng)險(xiǎn)較高

　　D、必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

　　正確答案： D

　　【解析】公募基金主要具有如下持征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　22、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，()為債券基金。

　　A、以股票為主要投資對(duì)象的基金

　　B、以貨幣市場(chǎng)工具為主要投資對(duì)象的基金

　　C、以國(guó)債為主要投資對(duì)象的基金

　　D、主要以債券為投資對(duì)象的基金

　　正確答案： D

　　【解析】債券基金的定義。

　　23、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括()

　　A、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等

　　B、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工怡當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)

　　C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門

　　D、審核評(píng)價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求

　　正確答案： D

　　【解析】審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。

　　24、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，不包括()。

　　A、投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

　　B、風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　C、對(duì)投資資金流動(dòng)性的要求

　　D、對(duì)投資基金安全性的要求

　　正確答案： A

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。

　　25、從內(nèi)部控制的目標(biāo)來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與()相聯(lián)系。

　　A、經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的發(fā)展與完善

　　B、確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制

　　C、法律法規(guī)的頒布及實(shí)施

　　D、公司規(guī)章制度的制定與實(shí)施

　　正確答案： B

　　【解析】?jī)?nèi)部控制系統(tǒng)必須與確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制相聯(lián)系。

　　26、基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則不包括()。

　　A、真實(shí)性

　　B、規(guī)范性

　　C、易得性

　　D、易解性

　　正確答案： A

　　【解析】披露"內(nèi)容"應(yīng)遵循的原則有：真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平披露原則。披露"形"應(yīng)遵循的原則有：規(guī)范性、易解性、易得性原則。

　　27、南方保本基金的保本期為()。

　　A、1年

　　B、5年

　　C、3年

　　D、10年

　　正確答案： C

　　【解析】南方保本基金的保本期為3年。

　　28、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。

　　A、優(yōu)先

　　B、其次

　　C、最后

　　D、不必

　　正確答案： A

　　【解析】當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益

　　29、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是()。

　　A、決策失誤

　　B、執(zhí)行不力

　　C、法律法規(guī)

　　D、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： C

　　【解析】外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。

　　30、()是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　A、基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　C、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所

　　D、基金投資咨詢公司

　　正確答案： A

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)�！∪A課網(wǎng)�；�金從業(yè)資格考試模擬考場(chǎng)整理了往年歷年真題，2018年模擬試題、章節(jié)練習(xí)題，含全真模考、智能云數(shù)據(jù)、自由組卷、專業(yè)答疑，考生可下載做題，在線體驗(yàn)!

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