第1題在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購渠道的不同，可分為()。

　　A:場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購

　　B:集體認(rèn)購和個(gè)人認(rèn)購

　　C:公開認(rèn)購和私人認(rèn)購

　　D:有償認(rèn)購和無償認(rèn)購

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：此題考查的是ETF的認(rèn)購方式。通常根據(jù)投資者認(rèn)購渠道不同可分為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購。

　　第2題依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為()個(gè)月。

　　A:1

　　B:2

　　C:3

　　D:4

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：目前我國封閉式基金的募集期限一般是3個(gè)月。

　　第3題某投資者欲通過基金管理人以現(xiàn)金認(rèn)購10000份ETF份額，認(rèn)購費(fèi)率為1%，那么他需要準(zhǔn)備的金額為()元。

　　A:10000

　　B:10100

　　C:10050

　　D:9950

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人及基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)在ETF份額發(fā)售時(shí)一般會收取認(rèn)購費(fèi)用或認(rèn)購傭金，認(rèn)購費(fèi)用或認(rèn)購傭金由投資者承擔(dān)。投資者認(rèn)購10000份ETF份額需要的金額為10000*(1+1%)=10100(元)。

　　第4題基金的()是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　A:交易

　　B:募集

　　C:贖回

　　D:申購

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為�；�金的募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)，基金的交易與申購和贖回為基金投資提供了流動性，份額的注冊登記則在確保基金募集與交易活動的安全性上起著重要作用。

　　第5題下列關(guān)于開放式基金申購和認(rèn)購的區(qū)別的說法不正確的是()。

　　A:認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為

　　B:一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠

　　C:認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后就可以贖回

　　D:在認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息可以自動轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：申購和認(rèn)購的區(qū)別：認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠。認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個(gè)工作日才能贖回。在認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息以注冊登記中心的記錄為準(zhǔn)，在基金合同生效時(shí)，自動轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認(rèn)購份額。

　　第6題下列對ETF基金份額申購贖回的說法正確的是()。

　　A:申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式

　　B:一般最小申購、贖回單位為100萬份

　　C:投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍

　　D:申購、贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：投資者可辦理申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時(shí)間為9:30～11:30和13:00～15:00。在此時(shí)間之外不辦理基金份額的申購、贖回。投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍。一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。基金管理人有權(quán)對其進(jìn)行更改，并在更改前至少3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)

　　會指定的信息披露媒體公告。ETF份額的申購、贖回應(yīng)遵循以下原則：①申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。②申購、贖回ETF的申購對價(jià)、贖回對價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價(jià)。③申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。

　　第7題下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購份額的計(jì)算的說法不正確的是()。

　　A:認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　B:認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率

　　C:基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取

　　D:“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請中填寫的認(rèn)購金額總額

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取，計(jì)算公式為：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率);認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率;認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值。其中，“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請中填寫的認(rèn)購金額總額;“認(rèn)購費(fèi)率”指與投資人認(rèn)購金額對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率;“認(rèn)購利息”指認(rèn)購款項(xiàng)在基金合同生效前產(chǎn)生的利息。

　　第8題下列關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的說法不正確的是()。

　　A:封閉式基金交易實(shí)行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制

　　B:封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

　　C:買入與賣出封閉式基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份

　　D:封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為1元

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先指買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，先后順序按照交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格。基金的申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)額應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。滬、深證券交易所對封閉式基金交易實(shí)行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制;同時(shí)，與A股一樣實(shí)行T+1日交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營業(yè)日(T+1日)完成。

　　第9題下列關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的說法正確的是()。

　　A:投資者在辦理開放式基金申購時(shí)，一般需要繳納申購費(fèi)，但申購費(fèi)率不得超過申購金額的0.5%

　　B:基金銷售機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)自助交易業(yè)務(wù)的，可以對自助交易前端申購費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

　　C:對于持有期低于5年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用。

　　D:基金管理人可以對選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：申購費(fèi)用。投資者在辦理開放式基金申購時(shí)，一般需要繳納申購費(fèi)，但申購費(fèi)率不得超過申購金額的5%。和認(rèn)購費(fèi)一樣，申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式�；�金產(chǎn)品同時(shí)設(shè)置前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的，其前端收費(fèi)的最高檔申購費(fèi)率應(yīng)低于對應(yīng)的后端收費(fèi)的最高檔申購費(fèi)率�；�金管理人可以對選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購金額適用不同的前端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)�；�金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用�；�金銷售機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)自助交易業(yè)務(wù)的，經(jīng)與基金管理人協(xié)商一致，可以對自助交易前端申購費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠，貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種除外。

　　第10題下列關(guān)于開放式基金份額凍結(jié)的說法不正確的是()。

　　A:基金份額一旦被凍結(jié)，投資人就不能再對凍結(jié)份額進(jìn)行任何操作，直至份額解凍

　　B:基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下凍結(jié)與解凍

　　C:被凍結(jié)的基金份額不再產(chǎn)生權(quán)益

　　D:基金份額的凍結(jié)指基金份額被設(shè)定為不能交易的狀態(tài)

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金份額的凍結(jié)指基金份額被設(shè)定為不能交易的狀態(tài)。基金份額一旦被凍結(jié)，投資人就不能再對凍結(jié)份額進(jìn)行任何操作，直至份額解凍。通常，基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下凍結(jié)與解凍�；�金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)

　　第11題下列關(guān)于我國的開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式的說法不正確的是()。

　　A:基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率

　　B:開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的2.5%

　　C:貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)

　　D:基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的5%。在具體實(shí)踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。我國股票基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1%～1.5%之間，債券基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)�；�金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者能長期持有基金，所以后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額持有時(shí)間的延長而遞減，持有至一定時(shí)間后費(fèi)率可降為零。

　　第12題下列關(guān)于基金巨額贖回的說法不正確的是()。

　　A:單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

　　B:出現(xiàn)巨額贖回申請時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延遲贖回

　　C:基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請

　　D:當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，可以對所有贖回申請延期辦理

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回申請時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況，決定接受全額贖回或者部分延遲贖回�；�金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請;當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例小低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　第13題下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是()。

　　A:只要是同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機(jī)構(gòu)處注冊登記的基金，就可以辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

　　B:開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為

　　C:投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請

　　D:基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為T+3日

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為�；�金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機(jī)構(gòu)處注冊登記的基金。投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請，即在銷售機(jī)構(gòu)處以“份額”為單位提交轉(zhuǎn)換申請，以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申請當(dāng)日的份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入份額。

　　第14題證券交易所總經(jīng)理由()任免。

　　A.國務(wù)院

　　B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　C.股東大會

　　D.理事會

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：證券交易所總經(jīng)理由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任免。

　　第15題證券交易所的設(shè)立和解散，由()決定。

　　A.證監(jiān)會

　　B.中央銀行

　　C.股東大會

　　D.國務(wù)院

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。

　　第16題傭金的組成部分不包括()。

　　A.證券交易所手續(xù)費(fèi)

　　B.證券公司經(jīng)紀(jì)傭金

　　C.過戶費(fèi)

　　D.證券交易所交易監(jiān)管費(fèi)

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：傭金是證券經(jīng)紀(jì)商為客戶提供代理買賣服務(wù)收取的費(fèi)用，由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易所交易監(jiān)管費(fèi)等組成。

　　第17題基金與券商簽訂交易單元租用合同，向券商支付的費(fèi)用中不包括()。

　　A.擔(dān)保費(fèi)

　　B.過戶費(fèi)

　　C.交易傭金

　　D.證管費(fèi)

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金向券商支付交易傭金，還需要支付過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)、印攏稅等交易成本。

　　第18題2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為()。

　　A.對出讓方和受讓方分別按千分之一征收

　　B.對出讓方按千分之一征收，對受讓方不再征收

　　C.對出讓方不再征收，對受讓方按千分之一征收

　　D.對出讓方和受讓方均不再征收

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：2008年8月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按千分之一征收，對受讓方不再征收。

　　第19題下列關(guān)于上海證券交易所大宗交易的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.接收大宗交易的時(shí)間為每個(gè)交易日9:30-13:00-11:30,15:30

　　B.在交易日15:00前處于停牌狀態(tài)的證券，不受理其大宗交易的申報(bào)

　　C.交易日15:00-15:30，交易所交易主機(jī)對買賣雙方的成交申報(bào)進(jìn)行成交確認(rèn)

　　D.交易所無權(quán)調(diào)整大宗交易的最低限額

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：按照規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)市場實(shí)際情況調(diào)整大宗交易的最低限額。

　　第20題我國證券交易所是在權(quán)益登記日(T日)對)的該證( 券作除權(quán)、除息處理。

　　A.T-1日

　　B.T日

　　C.T+1日

　　D.T+2日

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：我國證券交易所是在權(quán)益登記日的次一交易日對該證券作除權(quán)、除息處理。

　　第21題市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的()。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.50%

　　D.100%

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。

　　第22題任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的()，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的()。

　　A.10%;100%

　　B.20%;100%

　　C.50%;200%

　　D.20%;200%

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

　　第23題()是指結(jié)算系統(tǒng)對每筆債券交易都單獨(dú)進(jìn)行結(jié)算，一個(gè)買方對應(yīng)一個(gè)賣方，當(dāng)一方遇券或款不足時(shí)，系統(tǒng)不進(jìn)行部分結(jié)算。

　　A.全額結(jié)算

　　B.實(shí)時(shí)處理交收

　　C.凈額結(jié)算

　　D.批量處理交收

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：全額結(jié)算，也稱逐筆結(jié)算，是指結(jié)算系統(tǒng)對每筆債券交易都單獨(dú)進(jìn)行結(jié)算，一個(gè)買方對應(yīng)一個(gè)賣方，當(dāng)一方遇券或款不足時(shí)，系統(tǒng)不進(jìn)行部分結(jié)算。

　　第24題目前，銀行間債券市場現(xiàn)券交易的結(jié)算日有()和()兩種，其中對T為交易達(dá)成日。

　　A.T+1，T+3

　　B.T+0，T+1

　　C.T+3，T+5

　　D.T+2，T+3

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：目前，銀行間債券市場現(xiàn)券交易的結(jié)算日有T+0和T+1兩種，其中T為交易達(dá)成日。

　　第25題下列關(guān)于質(zhì)押式回購和買斷式回購業(yè)務(wù)，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.質(zhì)押式回購，質(zhì)押凍結(jié)期間的利息歸質(zhì)方所有

　　B.買斷式回購期間回購債券如發(fā)生利息支付，所支付利息歸質(zhì)方所有

　　C.質(zhì)抑式回購期內(nèi)，資金融入方出質(zhì)的債券，回購雙方均不得動用

　　D.買斷式回購的資金融出方可獲得回購期間債券的所有權(quán)和使用權(quán)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：與質(zhì)押式回購不同，買斷式回購的資金融出方不僅可獲得回購期間融出資金的利息收入，亦可獲得回購期間債券的所有權(quán)和使用權(quán)。買斷式回購期間回購債券如發(fā)生利息支付，所支付利息歸債券持有人所有。

　　第26題下列關(guān)于買斷式回購，說法正確的是()。

　　A.回購期間，交易雙方可以現(xiàn)金交割

　　B.回購期間，交易雙方可以提前贖回

　　C.可選擇的結(jié)算方式為券款對付、見券付款和見款付券三種方式

　　D.目前買斷式回購的期限最長不得超過6個(gè)月

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：買斷式回購期間，交易雙方不得換券、現(xiàn)金交割和提前贖回。目前買斷式回購的期限最長不得超過91天，具體期限由交易雙方確定。

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