2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》提分練習(xí)（9）

　　1[單選題]投資者教育的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)突出()。

　　A. 分析市場(chǎng)趨勢(shì)

　　B. 個(gè)人資產(chǎn)配置

　　C. 推薦基金產(chǎn)品

　　D. 優(yōu)選基金經(jīng)理

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育;③權(quán)益保護(hù)教育。許多投資者教育專家都認(rèn)為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入整個(gè)個(gè)人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。

　　2[單選題]關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求。以下做法正確的是

　　()。

　　A. 不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　B. 內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

　　C. 欺詐客戶

　　D. 公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客 P，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提，合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)，有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)，正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)行的有秩序的競(jìng)爭(zhēng)。

　　3[單選題]關(guān)于基金公司內(nèi)部控制目標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A. 追求基金公司利潤(rùn)最大化

　　B. 確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

　　C. 保障公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)

　　D. 確�；�金和基金管理人信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、便于公司決策

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　內(nèi)部控制的總體目標(biāo)：①保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念;②防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整， 實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展;③確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

　　4[單選題]基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，禁止的行為是()。

　　A. 在宣傳材料中，使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”的表述

　　B. 不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

　　C. 保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

　　D. 不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;

　�、鄄坏檬褂谩坝�購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;④ 不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

　　5[單選題]證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取()等措施。

　　A. 取消資格

　　B. 電話提示、警告

　　C. 罰款

　　D. 沒(méi)收違法所得

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　6.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A. 公募基金的基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)臨時(shí)表決

　　B. 公募基金的基金份額持有人負(fù)責(zé)召集大會(huì)的，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

　　C. 基金合同可以約定基金份額持有人大會(huì)是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)

　　D. 契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況而定是否設(shè)置持有人大會(huì)

　　答案：D

　　解析：“契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況而定是否設(shè)置持有人大會(huì)”干擾項(xiàng);不存在。

　　7.職業(yè)道德的作用有()。

　�、裾{(diào)整職業(yè)關(guān)系Ⅱ提升職業(yè)素質(zhì)Ⅲ促進(jìn)行業(yè)發(fā)展Ⅳ消除職業(yè)矛盾

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

　　8.關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是()。

　　A. 除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管

　　B. 若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制

　　C. 私募基金必須由基金托管人托管

　　D. 私募基金的托管人可以是基金管理人的股東

　　答案：A

　　解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管�；�金合同約定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。

　　9.某基金管理公司的銷售人員，離職后將基金管理公司的客戶清單帶走，供自己在新的工作中參考，對(duì)該行為，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A. 該銷售人員未經(jīng)公司同意，侵害公司的利益，違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德要求

　　B. 即使該銷售人員未向他人泄露該信息，也違反保守秘密的職業(yè)道德要求

　　C. 如果該銷售人員未向他人泄露了相關(guān)信息，則不違反保守秘密的職業(yè)道德要求

　　D. 如果該銷售人員向他人泄露了相信息，則違反了保守秘密的職業(yè)道德要求

　　答案：B

　　解析：?jiǎn)T工離職帶走名單或信息，如不公開(kāi)不違反保守秘密，但違反忠誠(chéng)盡責(zé)的要求。

　　10.金融資產(chǎn)一般可以分為()。

　　A. 票據(jù)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

　　B. 票據(jù)類金融資產(chǎn)和債券類金融資產(chǎn)

　　C. 債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

　　D. 債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

　　答案：C

　　解析：金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

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