2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》提分練習(xí)（8）

　　1、以下貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是(　)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.剩余期限超過(guò)397天的債券

　　D.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

　　答案：C

　　解析：C。貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：股票;可轉(zhuǎn)換債券;剩余期限超過(guò)397天的債券;信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券;國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A—1級(jí)或相當(dāng)于A—1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;流通受限的證券。

　　2、根據(jù)我國(guó)的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指(　)。

　　A.出資額占基金管理公司注冊(cè)比例最高的股東

　　B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東

　　C.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本50%的股東

　　D.出資額不低于基金公司注冊(cè)資本25%的【第一大股東

　　答案：D

　　解析：D。主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的則務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2012年發(fā)布的《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。

　　3、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)(　)以上投資于股票的為股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　答案：D

　　解析：D。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

　　4、根據(jù)(　)，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

　　A.債券發(fā)行者

　　B.債券到期日

　　C.債券投資對(duì)象

　　D.債券信用等級(jí)

　　答案：A

　　解析：A。根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。

　　5、基金在宣傳推介材料時(shí)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

　　B.登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

　　C.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

　　D.增加風(fēng)險(xiǎn)提示

　　答案：C

　　解析：C。在基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定中，禁止夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述。禁止登載單位或者個(gè)人的推薦性文字�；�金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。故選C。

　　6、基金在美國(guó)被稱為()。

　　A、共同基金

　　B、單位信托基金

　　C、集合投資基金

　　D、證券投資信托基金

　　正確答案：A

　　答案解析：在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺(tái)灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金　"。

　　7、()是基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)。

　　A、股東大會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、會(huì)員大會(huì)

　　正確答案：D

　　答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　8、我國(guó)證券投資基金反映的是一種()關(guān)系

　　A、擔(dān)保

　　B、債權(quán)

　　C、股權(quán)

　　D、信托

　　正確答案：D

　　答案解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。

　　9、LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿�上市�?yīng)具備()。

　　A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B、募集金額不少于3億元人民幣

　　C、持有人不少于2000人

　　D、募集金額不少于1億元人民幣

　　正確答案：A

　　答案解析：LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿�上市�?yīng)具備下列條件:(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所規(guī)定的其他條件。

　　10、下列在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國(guó)境內(nèi)的是()。

　　A、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、投資人

　　正確答案：A

　　答案解析：在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本囯境內(nèi)。

　　11、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。

　　A、基金持有人大會(huì)

　　B、公司董事會(huì)

　　C、股東大會(huì)

　　D、監(jiān)督管理委員會(huì)

　　正確答案：C

　　答案解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。

　　12、不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是()。

　　A、積極成長(zhǎng)基金

　　B、主動(dòng)型基金

　　C、靈活配置基金

　　D、指數(shù)型基金

　　正確答案：D

　　答案解析：與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。

　　13、貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是()。

　　A、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很低

　　B、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易

　　C、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很高

　　D、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易

　　正確答案：C

　　答案解析：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

　　14、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

　　C、減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

　　D、減少基金持有人的損失

　　正確答案：D

　　答案解析：合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

　　15、()是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

　　A、合規(guī)

　　B、合格

　　C、違規(guī)

　　D、違約

　　正確答案：A

　　答案解析：所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

科目	試題	體驗(yàn)
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	2018基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試卷（二）	做題
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