2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》提分練習(xí)（6）

　　1[單選題] 某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導(dǎo)致該股票成交價格大幅波動，并造成基金財產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具警示函。原因是該基金投資管理人員違反了( )的規(guī)定。

　　Ⅰ 應(yīng)當(dāng)專業(yè)審慎、勤勉盡責(zé)

　�、� 應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平，審慎開展投資活動

　�、蟛坏脧氖聝�(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為�；�金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平。

　　2[單選題] 以下均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是( )。

　　A. 基金、國債期貨

　　B. 城投債、限售股

　　C. 可轉(zhuǎn)債、票據(jù)

　　D. 現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股參考答案：C

　　參考解析：

　　金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　3[單選題] 關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是( )。

　　A. 守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

　　B. 當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時。基金從業(yè)人員可選擇性遵守

　　C. 不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

　　D. 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　參考答案：B 參考解析：

　　守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系�；�金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

　　4[單選題] 關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯誤的是( )。

　　A. 取得基金從業(yè)資格

　　B. 通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識考試

　　C. 具有 2 年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　D. 最近 3 年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰參考答案：C

　　參考解析：

　　基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格;②通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試;③具有 3 年以上證券投資管理經(jīng)歷;④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形;⑤最近 3 年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

　　5[單選題] 以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合有關(guān)規(guī)定的是( )。

　　A. 部分延期贖回

　　B. 延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)

　　C. 出現(xiàn)部分延期贖回時�；�金管理人應(yīng)在指定媒體公告

　　D. 接受全額贖回參考答案：B

　　參考解析：

　　出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。對于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算贖回金額。

　　6[單選題] 以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是( )。

　　A. 客戶至上

　　B. 有效溝通

　　C. 專業(yè)規(guī)范

　　D. 保障本金

　　參考答案：D 參考解析：

　　基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。基金客戶服務(wù)的原則有：①客戶至上原則;②有效溝通原則;③安全第一原則;

　�、軐�業(yè)規(guī)范原則。

　　7[單選題] 關(guān)于基金費(fèi)用的表述，錯誤的是( )。

　　A. 持有不同期限的基金份額適用不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

　　B. 不同類型的基金適用不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

　　C. 機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者適用不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

　　D. 可根據(jù)購買基金金額的不同適用不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

　　參考答案：C 參考解析：

　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用。未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。

　　8[單選題] 基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括( )。

　　A. 委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶

　　B. 基金募集申請注冊前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

　　C. 書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

　　D. 對基金客戶進(jìn)行身份識別參考答案：D

　　參考解析：

　　基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別，并在此基礎(chǔ)上對客戶的洗錢風(fēng)險進(jìn)行等級劃分。A 項(xiàng)，基金銷售

　　機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)可在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶;B 項(xiàng)，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額;C 項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

　　9[單選題] 關(guān)于基金從業(yè)人員保守秘密的職業(yè)道德要求，以下理解錯誤的是

　　( )。

　　A. 舉報他人違法違規(guī)行為與保密要求不沖突

　　B. 原單位的保密制度對于已離職人員不再具有約束

　　C. 保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)

　　D. 從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕參考答案：B

　　參考解析：

　　基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客 P 資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

　　10[單選題] 關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求， 以下錯誤的是( )。

　　A. 持續(xù)學(xué)習(xí)

　　B. 持證上崗

　　C. 審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　D. 具有本科以上學(xué)歷參考答案：D

　　參考解析：

　　專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

科目	試題	體驗(yàn)
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