2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》提分練習(xí)（2）

　　1、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，不包括投資者的()。

　　A、收益期望值

　　B、投資規(guī)模

　　C、風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　D、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求

　　正確答案：A

　　【解析】在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)\模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等

　　2、公開(kāi)募集基金的基金合同不包括()。

　　A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

　　B、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

　　C、基金管理人和基金托管人的名稱和住所

　　D、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱

　　正確答案：D

　　【解析】選項(xiàng)D屬于招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容。

　　3、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、證券登記結(jié)算公司

　　正確答案：C

　　【解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　4、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起()工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　A、1個(gè)

　　B、2個(gè)

　　C、3個(gè)

　　D、5個(gè)

　　正確答案：C

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　5、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了()。

　　A、真實(shí)性原則

　　B、規(guī)范性原則

　　C、及時(shí)性原則

　　D、完整性原則

　　正確答案：A

　　【解析】基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

　　6、根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

　　A、基金存續(xù)期

　　B、法律形式

　　C、基金規(guī)模

　　D、投資理念

　　正確答案：B

　　【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　7、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中()的重要性。

　　A、信息溝通

　　B、內(nèi)部監(jiān)控

　　C、控制活動(dòng)

　　D、控制環(huán)境

　　正確答案：A

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

　　8、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是()。

　　A、基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則

　　B、強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

　　C、在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息

　　D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息的披露

　　正確答案：B

　　【解析】基金信息披露是指基金市場(chǎng)上有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則�；�金運(yùn)作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告以及基金上市交易公告書(shū)等。投資組合及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告在年度報(bào)告中披露。

　　9、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是()。

　　A、基金投資組合公告

　　B、基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)

　　C、內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

　　D、基金半年度報(bào)告

　　正確答案：A

　　【解析】基金季度報(bào)告是基金應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日之內(nèi)編制完成并登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上;基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開(kāi)放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。

　　10、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是()。

　　A、投資風(fēng)險(xiǎn)較高

　　B、投資活動(dòng)所收到的限制和約束少

　　C、基金募集對(duì)象不固定

　　D、采取非公開(kāi)方式發(fā)售

　　正確答案：C

　　【解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。