2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)重點(diǎn)試題及答案（12）

　　1.按規(guī)定能夠辦理基金開(kāi)戶的個(gè)人投資者是()周歲的自然人。

　　A.18～70

　　B.16～18

　　C.16～70

　　D.以上都不是

　　答案：C

　　2.分析投資者的真實(shí)需求的重點(diǎn)是研究投資者的()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B.投資規(guī)模

　　C.流動(dòng)性和安全性要求

　　D.以上都是

　　答案：D

　　3.證券公司代銷基金具有下列()特點(diǎn)。

　�、�.傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者的首選

　�、�.網(wǎng)點(diǎn)較多

　�、�.客戶經(jīng)理專業(yè)服務(wù)較好

　�、�.推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化有動(dòng)力

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　4.獨(dú)立第三方銷售公司代銷基金具有下列()特點(diǎn)。

　�、�.與國(guó)外成熟的體系有一定差距

　�、�.各類第三方銷售機(jī)構(gòu)之間存在較大差距

　　Ⅲ.銷售各種基金產(chǎn)品

　�、�.客戶可得到相對(duì)客觀的信息和投資建議及優(yōu)質(zhì)服務(wù)

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　5.《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括以下幾個(gè)方面，下列說(shuō)法正確的是()。

　�、�.未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議.基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售

　　Ⅱ.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

　�、�.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不可以辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

　�、�.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與其他基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售協(xié)議中明確投資身份資料的提供內(nèi)容及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分職責(zé)

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　6.基金銷售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行嚴(yán)格的賬戶管理，下列說(shuō)法正確的是()。

　�、�.禁止任何單位或個(gè)人挪用基金銷售結(jié)算資金，但經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的情況下除外

　�、�.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

　�、�.涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)

　　Ⅳ.基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　7.下列說(shuō)法正確的是()。

　�、�.基金投資收益全部歸基金投資者所有

　�、�.基金投資者按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

　�、�.基金管理人不參與基金收益的分配

　�、�.基金管理人本身不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅳ

　　答案：B

科目	試題	體驗(yàn)
證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)	2018基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試卷（一）	做題
	2018基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試卷（二）	做題
基金法律法規(guī)	2018基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》預(yù)測(cè)試卷(一)	做題

　　8.基金的運(yùn)作包括下列()環(huán)節(jié)。

　　Ⅰ.基金的募集

　�、�.基金的投資管理

　　Ⅲ.基金資產(chǎn)的托管

　�、�.基金的信息披露

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　9.我國(guó)基金份額持有人依法享有以下()權(quán)利。

　�、�.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　�、�.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　�、�.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　�、�.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　10.下列說(shuō)法正確的是()。

　�、�.公司型基金具有法人資格

　�、�.公司型基金不同于一般股份公司的是它委托基金管理公司經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)

　　Ⅲ.與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小

　　Ⅳ.契約型基金在設(shè)立上較簡(jiǎn)單易行

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　11.基金投資者是基金的()。

　　A.所有者

　　B.管理者

　　C.保管者

　　D.以上都是

　　答案：A

　　12.證券投資基金是一種()憑證。

　　A.所有權(quán)

　　B.債權(quán)

　　C.受益

　　D.信用

　　答案：C

　　13.證券投資基金與銀行存款差異表現(xiàn)在()。

　　A.性質(zhì)不同

　　B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

　　C.信息披露程度不同

　　D.以上都是

　　答案：D

　　14.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是()。

　　A.海外及殖民地政府信托

　　B.馬薩諸塞投資信托基金

　　C.蘇格蘭美國(guó)投資信托

　　D.外國(guó)和殖民地政府信托

　　答案：A

　　15.我國(guó)最先發(fā)起設(shè)立的兩只封閉式基金是()。

　　A.基金開(kāi)元和基金金泰

　　B.基金興華和基金金泰

　　C.基金開(kāi)元和基金安信

　　D.基金興華和基金安信

　　答案：A

　　16.證券投資基金具有以下特點(diǎn)()。

　�、�.集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　Ⅱ.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)