2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)重點試題及答案（11）

　　1、作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權自行召集持有人大會。

　　A、[5%]

　　B、[8%]

　　C、[10]%

　　D、[15%]

　　正確答案：C

　　答案解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集持有人大會。

　　2、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。

　　A、[5%]

　　B、[25%]

　　C、[10]%

　　D、[30%]

　　正確答案：B

　　答案解析：不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長6個月于的投資人，應當將不低于贖回費總額25%的計入基金財產(chǎn)。

　　3、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的()時，為巨額贖回。

　　A、[5%]

　　B、[10]%

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　正確答案：B

　　答案解析：《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

　　4、基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存()。

　　A、5年

　　B、15年

　　C、10年

　　D、20年

　　正確答案：B

　　答案解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至15少保年存。

　　5、基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導。

　　A、4Cs

　　B、4Ps

　　C、5Ps

　　D、5Cs

　　正確答案：B

　　答案解析：基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品一般4Ps以營銷理論為指導。

　　6、凈資產(chǎn)低于實收資本的()，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的()時，不得成為基金管理公司實際控制人。

　　A、30%;30%

　　B、60%;50%

　　C、50%;50%

　　D、70%;30%

　　正確答案：C

　　7、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是( )

　　A、對沖保險策略

　　B、動態(tài)比例投資組合保險策略

　　C、衍生金融工具組合保險策略

　　D、CPPI

　　正確答案：D

　　答案解析：固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。

　　8、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是( ).

　　A、獨立性

　　B、健全性

　　C、規(guī)范性

　　D、全面性

　　正確答案：A

　　答案解析：合規(guī)管理的基本原則有：①獨立性;②客觀性;③公正性;④專業(yè)性;⑤協(xié)調(diào)性原則。

　　9、( )對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。

　　A、督察長

　　B、合規(guī)與風險控制部門

　　C、合規(guī)與風險管理委員會

　　D、董事會

　　正確答案：D

　　答案解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。

　　10、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達到要求的，督察長應當向

　　( )報告。

　　A、董事會

　　B、中國證監(jiān)會

　　C、中國證監(jiān)會相關派出機構

　　D、以上選項都正確

　　正確答案：D

　　11、( )是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。

　　A、輔助式前臺系統(tǒng)

　　B、自助式前臺系統(tǒng)

　　C、后臺管理系統(tǒng)

　　D、信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　正確答案：B

　　答案解析：自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨立完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)，包括基金銷售機構網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

　　12、基金管理人董事會可以下設( ),負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。

　　A、風險管理部

　　B、合規(guī)與風險管理委員會

　　C、合規(guī)管理部

　　D、合規(guī)與風險控制部

　　正確答案：B

　　答案解析：基金管理人董事會可以下設合規(guī)與風險管理委員會負責，對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)，評估公司風險管理狀況。

　　13、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上( )。

　　A、風險共擔

　　B、買者自慎

　　C、收益共享

　　D、買者自負

　　正確答案：B

　　答案解析：相對于實質(zhì)性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。

　　14、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是( )。

　　A、分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

　　D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

　　正確答案：B

　　答案解析：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額�；�金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會。

　　15、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是( )。

　　A、分析營銷環(huán)境

　　B、分析投資人的真實需求

　　C、設計營銷組合

　　D、提高專業(yè)化水平

　　正確答案：B

　　答案解析：在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。

　　16、( )不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

　　A、法律主體資格不同

　　B、投資者的地位不同

　　C、基金的營運依據(jù)不同

　　D、投資人不同

　　正確答案：D

　　答案解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據(jù)不同。

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