參考答案：

　　1.答案：D

　　解析 傳統(tǒng)的4Ps營銷理論沒有考慮到服務(wù)的重要性

　　2.答案：B

　　解析 在銷售人員方面,直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。

　　3.答案：A

　　解析 考查可測原則的定義

　　4.答案：B

　　解析 易入原則是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。

　　5.答案：C

　　解析 售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　6.答案：D

　　解析 D選項(xiàng)應(yīng)該是時(shí)效性。

　　7.答案：D

　　解析 D選項(xiàng)應(yīng)該是專業(yè)規(guī)范原則。

　　8.答案：C

　　解析 2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

　　9.答案：A

　　解析 行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象,包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。

　　10.答案：A

　　解析 基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　11.答案：C

　　解析 考查內(nèi)部控制三目標(biāo)。

　　12.答案：D

　　解析 相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　13.答案：A

　　解析 內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果,所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

　　14.答案：D

　　解析 內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則以及成本效益原則

　　15.答案：D

　　解析 成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益,以合理的控制成本達(dá)到最佳

　　的內(nèi)部控制效果。

　　16.答案：B

　　解析 基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：-是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　17.答案：C

　　解析 根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：(1)建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。(2 )信息披露前應(yīng)經(jīng)過合規(guī)性審查。

　　18.答案：B

　　解析 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含四個(gè)相關(guān)要索：第一，合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位;第二，應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理;第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排。

　　19.答案：D

　　解析 基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題屬于督察長履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)。

　　20.答案：D

　　解析 投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施