21、一般來說，一個(gè)厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者應(yīng)選擇久期較( A)的債券型基金，而風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者可以選擇久期較( )的債券型基金。

　　A、短，長 B、短，短 C、長，短 D、長，長

　　22、我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于(B )人民幣。

　　A.2億元 B.3億元

　　C.5億元 D.10億元

　　23、( A)要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　A.健全性原則 B.有效性原則

　　C.獨(dú)立性原則 D.相互制約原則

　　24.(B )是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn)清算與會計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

　　A .基金管理人 B.基金托管人

　　C.投資管理公司 D.基金發(fā)起人

　　25.商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的(A )。

　　A.1/2 B.1/3

　　C.1/4 D.1/5

　　26.(A )及其派出機(jī)構(gòu)對基金銷售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理，行業(yè)協(xié)會對基金銷售活動(dòng)也應(yīng)進(jìn)行自律管理。

　　A.中國證監(jiān)會 B.中國人民銀行

　　C.中國銀監(jiān)會 D.證券交易所

　　27.對于一般開放性基金而言，基金的交易價(jià)格(D )。

　　A.受到供求關(guān)系得影響而波動(dòng)

　　B.大于基金份額資產(chǎn)凈值

　　C.小于基金份額資產(chǎn)凈值

　　D.等于基金份額資產(chǎn)凈值

　　28.基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為(A )

　　A.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

　　B.持有至到期投資

　　C.貸款和應(yīng)收賬款

　　D.可供出售的金融資產(chǎn)

　　29.我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例。A

　　A.逐日計(jì)提，按月支付

　　B.按周計(jì)提，按月支付

　　C.按月計(jì)提，按年支付

　　D.按周計(jì)提，按年支付

　　30. 存在活躍市場的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用(C )確定投資品種的公允價(jià)值。

　　A.發(fā)行日開盤價(jià)

　　B.發(fā)行日收盤價(jià)

　　C.最近交易的市價(jià)

　　D.發(fā)行日平均價(jià)

　　31. 屬于基金投資者直接支付的費(fèi)用有 ( A )。

　　A.申購費(fèi)

　　B.交易傭金

　　C.過戶費(fèi)

　　D.托管費(fèi)

　　32.對于基金交易費(fèi)，以下說法不正確的是( D)。

　　A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)

　　B.我國證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅，交易傭金，過戶費(fèi)，經(jīng)手費(fèi)，

　　證管費(fèi)

　　C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

　　D.印花稅，過戶稅，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

　　33.在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是(A )。

　　A.分析投資者的真實(shí)需求 B.細(xì)分目標(biāo)市場

　　C.區(qū)分投資者類型 D.分析投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　34.在我國，隨著ETF和LOF等基金創(chuàng)新品種的推出，使得( B)可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)勢，在市場競爭中占據(jù)優(yōu)勢。

　　A.商業(yè)銀行 B.證券公司

　　C.基金公司 D.專業(yè)銷售公司

　　35.中國證監(jiān)會于( B)頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。

　　A.2007年6月12日

　　B. 2007年7月12日

　　C. 2007年8月2日

　　D. 2007年8月12日

　　36.下列哪項(xiàng)描述是屬于營銷推廣主要內(nèi)容之一，讓投資者對基金產(chǎn)品和基金銷售機(jī)構(gòu)有更深刻、更全面的認(rèn)識，以達(dá)到正確選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的?D

　　A. 提供售后跟蹤服務(wù)

　　B. 提供咨詢建議

　　C. 發(fā)放宣傳手冊

　　D. 推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷售機(jī)構(gòu)

　　37根據(jù)(A )的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)需要對基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)。

　　A.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》 B.《基金法》

　　C.《基金銷售管理辦法》 D.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

　　38.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的(C )應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.15%

　　B.20%

　　C.25%

　　D.30%

　　39. (B )帳戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。

　　A.股票帳戶 B.基金賬戶 C.資金帳戶 D. 銀行帳戶

　　40.根據(jù)《基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起(C )內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。

　　A.1個(gè)月 B.3個(gè)月 C.6個(gè)月 D.12個(gè)月

科目	試題	體驗(yàn)
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