2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)重點試題及答案（2）

　　第1題

　　保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務不包括()。

　　A.企業(yè)年金

　　B.保險資產(chǎn)管理計劃

　　C.定向資產(chǎn)管理計劃

　　D.第三方保險資產(chǎn)管理計劃

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P9)保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務包括集合資產(chǎn)管理計劃和定向資產(chǎn)管理計劃。

　　第2題

　　按照()的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　A.交易工具的期限

　　B.交易標的物

　　C.交易方式

　　D.交割期限

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P6)按照交易標的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　第3題

　　資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著()的作用。

　　A.資產(chǎn)管理通過投資于銀行、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

　　B.使有限的資源得不到有效的利用

　　C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務

　　D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P8)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。

　　第4題

　　下列()不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。

　　A.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

　　D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P17)我國基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料。故A項錯誤。

　　第5題

　　下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是()。

　　A.證券投資基金是一種集合投資方式

　　B.證券投資基金反映的是一種信托關系

　　C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”

　　D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P14)證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

　　第6題

　　封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括()。

　　A.法律主體資格不同

　　B.份額限制不同

　　C.價格形成方式不同

　　D.激勵約束機制與投資策略不同

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P22)A項是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。

　　第7題

　　下列說法中錯誤的是()。

　　A.保險公司可申請從事基金代理銷售

　　B.基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案

　　C.基金評價機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動的機構(gòu)

　　D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P18)C項為基金估值核算機構(gòu)的概念。

　　第8題

　　下列關于基金托管人職責的描述中，正確的是()。

　　Ⅰ.基金資產(chǎn)保管

　�、�.基金資金清算

　　Ⅲ.對基金投資運作的監(jiān)督

　�、�.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P17)基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。

　　第9題

　　基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。

　　A.分享基金財產(chǎn)收益

　　B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

　　D.進行基金財產(chǎn)清算

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P17)基金份額持有人享有以下權(quán)利：(1)分享基金財產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)。(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料。(7)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權(quán)利。

　　第10題

　　以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的是()。

　　A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人

　　B.基金市場的各類中介機構(gòu)通過自己的專業(yè)服務參與基金市場

　　C.監(jiān)管機構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管

　　D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P21)D項是基金管理人最主要的職責。

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