(11) 基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果即基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核,不包括對()的核對。

　　A、基金資產(chǎn)凈值

　　B、基金份額申購

　　C、贖回價(jià)格

　　D、基金的市場價(jià)格

　　解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：164

　　托管銀行在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價(jià)格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序。

　　(12) 基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告通常不包括( )。

　　A、月報(bào)

　　B、周報(bào)

　　C、季報(bào)

　　D、年報(bào)

　　解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：174

　　財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分為年度、半年度、季度和月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

　　(13) ()屬于消極型資產(chǎn)配置策略。

　　A、投資組合保險(xiǎn)策略

　　B、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略

　　C、買入并持有策略

　　D、恒定混合策略

　　解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：302

　　買入并持有策略是消極型的長期再平衡方式，適用于有長期計(jì)劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。

　　(14) 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)注重()。

　　A、審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查

　　B、對投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評價(jià)

　　C、根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品

　　D、對投資者進(jìn)行投資知識教育

　　解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：130

　　基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　(15) 公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。

　　A、健全性原則

　　B、有效性原則

　　C、獨(dú)立性原則

　　D、相互制約原則

　　解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：103

　　這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則。

　　(16) 某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬元,基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%(一年按365天計(jì)算),則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為()萬元。

　　A、3.6

　　B、2.5

　　C、4.2

　　D、4.1

　　解析：正確答案：D 題型：計(jì)算題 難易度：易 頁碼：170

　　我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。計(jì)算方法如下：每日計(jì)提的費(fèi)用=(前一日的基金資產(chǎn)凈值*費(fèi)率)/365。數(shù)據(jù)帶入計(jì)算可得：每日計(jì)提的費(fèi)用=(100000*1.5%)/365=4.1(萬元)。

　　(17) 基金評級的核心指標(biāo)是()。

　　A、收益指標(biāo)

　　B、信用指標(biāo)

　　C、能反映風(fēng)險(xiǎn)收益特征的指標(biāo)

　　D、波動(dòng)指標(biāo)

　　解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：54

　　對基金的評級主要通過能反映基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的指標(biāo)體系或評級模型對基金定期公布的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。

　　(18) 基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。

　　A、中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局

　　B、中國人民銀行

　　C、高級管理人員

　　D、國務(wù)院

　　解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：213

　　目前對基金信息進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。

　　(19) 按照主要投資對象不同,可將基金分為( )。

　　A、股票基金、債券基金、保本基金、ETF

　　B、股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

　　C、股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

　　D、成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

　　解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：23

　　根據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。

　　(20) 不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是()。

　　A、基金份額總額

　　B、基金合同期限

　　C、最低募集份額總額

　　D、募集基金的目的和基金名稱

　　解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：195

　　基金合同的主要披露事項(xiàng)。封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。

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