2018基金從業(yè)資格考試基金基礎(chǔ)知識沖刺習(xí)題16

　　(1)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時，不得有下列( )行為。

　　A購買托管人發(fā)行的股票或債券

　　B承銷證券

　　C從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　D向他人貸款或者提供擔(dān)保

　　答案：ABCD解析內(nèi)容 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時，不得有下列投資或者活動： (1)承銷證券。 (2)向他人貸款或者提供擔(dān)保。 (3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。 (4)購買托管人發(fā)行的股票或債券。

　　(2)按照我國的實(shí)踐，以下關(guān)于基金管理公司投資決策委員會主要職責(zé)的表述，正確的有()。

　　A負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計劃、投資策略

　　B負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資原則、投資目標(biāo)

　　C負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的風(fēng)險控制政策

　　D負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的資產(chǎn)分配以及投資組合的總體計劃

　　答案：ABD解析內(nèi)容 考察基金管理公司投資決策委員會的主要職責(zé)。風(fēng)險控制委員會負(fù)責(zé)制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策。

　　(3)我國基金管理人的主要職責(zé)有()。

　　A辦理基金備案手續(xù)

　　B依法募集基金

　　C召集基金份額持有人大會

　　D安全保管基金財產(chǎn)

　　答案：ABC解析內(nèi)容 安全保管基金財產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)之一。

　　(4)以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的說法中，正確的是( )。

　　A贖回費(fèi)率不得超過基金贖回金額的百分之五

　　B認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在贖回時從贖回金額中扣除

　　C基金管理人可以根據(jù)投資人的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

　　D基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

　　答案：ABCD解析內(nèi)容 贖回費(fèi)率不得超過基金贖回金額的百分之五;認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在贖回時從贖回金額中扣除;基金管理人可以根據(jù)投資人的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn);基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

　　(5)通過對低市盈率股票的觀察可發(fā)現(xiàn)()。

　　A這一類股票的市場價格更接近于價值

　　B這一類股票往往是市場投資者關(guān)注較少的股票

　　C這一類股票往往不是短期內(nèi)的熱點(diǎn)

　　D這一類股票的價值往往被高估

　　答案：ABC解析內(nèi)容 通過對低市盈率股票的觀察可發(fā)現(xiàn)：一方面，這一類股票得市場價格更接近于價值，或者出現(xiàn)價值被低估的情況;另一方面，這類股票往往是市場投資者關(guān)注較少的股票，或者不是短期內(nèi)的熱點(diǎn)。

　　(6)關(guān)于公司型基金的表述，正確的是( )。

　　A基金不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

　　B投資者是基金公司的股東

　　C基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

　　D投資者不享有股東權(quán)

　　答案：BC解析內(nèi)容 公司型基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)，投資者享有股東權(quán)。

　　(7)自《證券投資基金法》實(shí)施以來，我國基金業(yè)進(jìn)入快速發(fā)展階段，其主要變化有()。

　　A基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善

　　B基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高

　　C基金品種日益豐富，封閉式基金取代開放式基金成為市場發(fā)展的主流

　　D基金行業(yè)對外開放程度不斷提高

　　答案：AD解析內(nèi)容 基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高屬于試點(diǎn)發(fā)展階段的一個特點(diǎn);基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場發(fā)展的主流。

　　(8)與股票基金相比，債券基金有以下哪些特點(diǎn)()。

　　A主要以債券為投資對象

　　B分為不同的投資風(fēng)格

　　C沒有確定的到期日

　　D波動性小于股票基金

　　答案：AD解析內(nèi)容 與股票基金類似，債券基金也被分為不同的投資風(fēng)格;沒有確定的到期日是債券基金與債券的區(qū)別。

　　(9)進(jìn)行ETF溢價套利交易的步驟有( )。

　　A在二級市場賣出ETF

　　B在一級市場贖回ETF份額

　　C在一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF份額

　　D在二級市場買進(jìn)ETF所包含的一攬子股票

　　答案：ACD解析內(nèi)容 溢價套利的步驟：在二級市場買進(jìn)ETF所包含的一攬子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF份額，再于二級市場賣出ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易。

　　(10)基金凈值收益率的計算方法包括()。

　　A簡單收益率

　　B時間加權(quán)收益率

　　C年化收益率

　　D算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率

　　答案：ABCD解析內(nèi)容 基金凈值收益率的4種計算方法。