2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習15

　　1.基金客戶服務的宗旨是()。

　　A.客戶利益優(yōu)先

　　B.投資者利益優(yōu)先

　　C.所有客戶一視同仁

　　D.以上都不是

　　答案：B

　　2.基金投資跟蹤與評價的核心是()。

　　A.研發(fā)基金市場行情，揭示市場風險

　　B.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護

　　C.深度挖掘客戶需求

　　D.以上都是

　　答案：B

　　3.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存()。

　　A.5年

　　B.10年

　　C.15年

　　D.20年

　　答案：C

　　4.下列有關投資者教育工作的形式，說法正確的是()。

　�、�.中國證券投資基金協(xié)會以及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、全國巡回報告等形式傳播基金知識

　�、�.基金業(yè)協(xié)會還將各種基金宣傳材料開發(fā)成投資教育游戲、基金知識動畫片等

　　Ⅲ.從宣傳介質上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質形式和電子形式

　�、�.從投資者教育工作的時空角度看，可分為現(xiàn)場和非現(xiàn)場兩種形式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　5.下列說法正確的有()。

　　Ⅰ.基金公司在市場行情分析中有提供信息咨詢以及風險揭示的義務，能承擔顧客決策的責任

　�、�.深度挖掘顧客需求是基金公司提供個性化服務的基礎

　　Ⅲ.基金公司及銷售機構的信息咨詢服務時顧客了解市場行情的主要途徑

　�、�.基金公司應通過增大研發(fā)投入提升市場分析能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　6.下列關于基金銷售費用具體規(guī)范的說法中，正確的是()。

　　Ⅰ.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂

　�、�.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

　�、�.基金管理人與基金銷售機構不得收取客戶維護費

　�、�.基金托管人與基金銷售機構應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定.雙方在各項費用上的分成比例

　　A. I

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　7.基金銷售渠道審慎調查至少包括以下()方面。

　　Ⅰ.基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查

　�、�.基金管理人對基金代銷機構進行審慎調查

　�、�.調查、評價的方法、標準和流程應盡量客觀準確并有合理的理論依據(jù)

　�、�.應優(yōu)先根據(jù)公開披露的信息

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　8.下列可以從事私募基金的募集活動的是()：

　�、�.在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構

　�、�.在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格并已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構

　　Ⅲ.普通機構

　�、�.普通個人

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　9.募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員以()等適當?shù)姆绞竭M行投資回訪。

　�、�.電話

　�、�.電郵

　�、�.信函

　�、�.書信

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　10.基金銷售機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知()。

　�、�.可能直接導致本金虧損的事項

　　Ⅱ.可能直接導致超過原始本金損失的事項

　�、�.因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由

　�、�.投資者適當性匹配意見

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　11.下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中，錯誤的是()。

　　A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者

　　B.基金銷售人員對其所在機構和基金產品進行宣傳應符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關規(guī)定

　　C.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并主觀介紹基金的風險收益特征

　　D.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料

　　答案：C

　　12.從事基金銷售的()的從業(yè)人員應取得基金銷售業(yè)務資格。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.獨立基金銷售機構

　　D.以上都是

　　答案：D

　　13.基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和監(jiān)察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　答案：C

　　14.基金宣傳推介材料報送的形式主要是()。

　　A.書面

　　B.光盤

　　C.影像

　　D.以上都是

　　答案：A

　　15.基金合同生效()的基金，其基金宣傳推介材料應當?shù)禽d所有完整會計年度業(yè)績。

　　A.6個月以上但不滿1年

　　B.1年以上但不滿10年

　　C.10年以上

　　D.以上都是

　　答案：B