(11) 下列不屬于銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容的是()。

　　A 建立科學(xué)的資金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系

　　B 建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程

　　C 制定完善的資金清算流程

　　D 建立完備的客戶投訴管理體系

　　解析：正確答案：A

　　建立科學(xué)的資金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系是銷售決策控制流程內(nèi)容。

　　(12) 基金公司內(nèi)部控制是指()。

　　A 只需通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)

　　B 通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)

　　C 內(nèi)部管理人員實(shí)施監(jiān)督的程序

　　D 為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的制度

　　解析：正確答案：B

　　內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

　　(13) 關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述,正確的是()。

　　A 前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長期持有基金

　　B 只能采用前端收費(fèi)模式

　　C 采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

　　D 以上說法都對(duì)

　　解析：正確答案：C

　　后端收費(fèi)設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長期持有基金;基金份額認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。

　　(14) 乖離率(BIAS)是技術(shù)分析指標(biāo)之一,它屬于()。

　　A 擺動(dòng)型指標(biāo)

　　B 震蕩型指標(biāo)

　　C 超買超賣型指標(biāo)

　　D 能量指標(biāo)

　　解析：正確答案：C

　　乖離率(BIAS)是測量股價(jià)偏離市場平均線大小程度的指標(biāo)。當(dāng)股價(jià)偏離市場平均成本太大時(shí)，都有一個(gè)回歸的過程，即所謂的“物極必反”。乖離率(BIAS)是技術(shù)分析指標(biāo)之一，屬于超買超賣型指標(biāo),它也是確定買賣時(shí)機(jī)的指標(biāo)。

　　(15) 關(guān)于證券投資基金投資收益歸屬,下列說法不正確的是()。

　　A 基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資人所有

　　B 基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

　　C 基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

　　D 基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

　　解析：正確答案：C

　　基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

　　(16) 以下不屬于我國基金運(yùn)作的監(jiān)管原則的是( )。

　　A 審慎監(jiān)管原則

　　B 監(jiān)管與自律并重原則

　　C 監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

　　D 效率與效果并重原則

　　解析：正確答案：D

　　基金監(jiān)管的原則包括：依法監(jiān)管原則、“三公”原則、監(jiān)管與自律并重原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則。

　　(17) 衡量基金績效的指標(biāo)有多種,其中屬于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)的是( )。

　　A 平均收益率

　　B 特雷諾指數(shù)

　　C 加權(quán)收益率

　　D 年化收益率

　　解析：正確答案：

　　三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益衡量方法包括：(一)特雷諾指數(shù);(二)夏普指數(shù);(三)詹森指數(shù)。

　　(18) 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)注重()。

　　A 審慎的對(duì)投資者進(jìn)行調(diào)查

　　B 對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)

　　C 根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品

　　D 對(duì)投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育

　　解析：正確答案：

　　基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　(19) ()是指在滿足投資者面對(duì)的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合。

　　A 資產(chǎn)配置

　　B 尋找最佳的資產(chǎn)組合

　　C 明確投資目標(biāo)

　　D 組合管理

　　解析：正確答案：

　　尋找最佳的資產(chǎn)組合是指在滿足投資者面對(duì)的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合。

　　(20) 以投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置,對(duì)市場流動(dòng)性的要求()。

　　A 較高

　　B 適度

　　C 較小

　　D 沒要求

　　解析：正確答案：

　　以投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置,對(duì)市場流動(dòng)性的要求較高。

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