2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習(xí)9

　　1.托管協(xié)議是明確( )在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)， 確�；�金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　A.基金管理人和基金份額持有人 B.基金托管人和基金份額持有人

　　C.基金管理人和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) D.基金管理人和托管人

　　【參考答案】D

　　【解析】基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基 金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及 職責(zé)，確�；�金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　2.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)( )。

　　A.被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息 B.被調(diào)查方的內(nèi)部調(diào)研報(bào)告

　　B. C.專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的研究推薦 D.被調(diào)查方的市場(chǎng)影響力

　　【參考答案】A

　　【解析】基金銷(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中要求， 開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行;接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息 使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。

　　3.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理八要素，以下相關(guān)內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.員工的風(fēng)險(xiǎn)信息交流意識(shí)是其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)

　　B.基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、 共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

　　C.事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類(lèi)，從而區(qū)分識(shí)別事項(xiàng)可能帶來(lái)的風(fēng) 險(xiǎn)與機(jī)會(huì)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法

　　【參考答案】A

　　【解析】基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、 接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分，故 B 項(xiàng)正確。事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類(lèi)，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來(lái)的 風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)，故 C 項(xiàng)正確。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方 法，故 D 項(xiàng)正確�；�金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，故 A 項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　4.基金管理人關(guān)于 ETF 基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)( )認(rèn)可后公告。

　　A.證券交易所 B.證券業(yè)協(xié)會(huì) C.基金業(yè)協(xié)會(huì) D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　【參考答案】A

　　【解析】基金管理人關(guān)于 ETF 基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告，修改ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。

　　5.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等 力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力，說(shuō)明法律與道德( )。

　　A.調(diào)整范圍相同 B.調(diào)整手段不同 C.目的不同 D.功能相互排斥

　　【參考答案】B

　　【解析】道德與法律的區(qū)別：

　　(1)表現(xiàn)形式不同。

　　(2)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。

　　(3)調(diào)整范圍不同。

　　(4)調(diào)整手段不同。

　　其中，調(diào)整手段不同是指法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。

　　6.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后( )內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。

　　A.60 個(gè)工作日 B.60 日 C.30 個(gè)工作日 D.90 日

　　【參考答案】B

　　【解析】基金管理人在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理 人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。

　　7.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織有權(quán)監(jiān)管，體 現(xiàn)了政府監(jiān)管的( )特征。

　　A.強(qiáng)制性 B.廣泛性 C.連續(xù)性 D.法定性

　　【參考答案】B

　　【解析】政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：

　　(1)監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。

　　(2)監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性。政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管。

　　(3)監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性。

　　(4)監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。

　　(5)監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

　　8.一般社會(huì)道德在基金相關(guān)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于( )。

　　A.公民道德 B.基金相關(guān)的法律規(guī)范 C.基金職業(yè)道德 D.基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)

　　【參考答案】C

　　【解析】職業(yè)道德，也稱(chēng)職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表 現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

　　9.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施不包括( )。

　　A.對(duì)基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施 B.追究基金托管人相關(guān)責(zé)任人的刑事責(zé)任

　　C.取消托管資格措施 D.責(zé)令整改措施

　　【參考答案】B

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施有：

　　(1)責(zé)令整改措施。

　　(2)取消托管資格措施。

　　(3)對(duì)基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。

　　10.關(guān)于投資者教育，以下表述正確的是( )。

　　A.重要內(nèi)容是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示 B.首先是教育投資者選擇適合的投資策略

　　C.應(yīng)突出證券投資的重要性 D.重點(diǎn)內(nèi)容是選擇進(jìn)入市場(chǎng)的時(shí)機(jī)

　　【參考答案】A

　　【解析】重視投資者教育首先要了解什么是投資者教育以及正確的教育方法。針對(duì)投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務(wù)，已經(jīng)成為各國(guó)開(kāi)展投資者教育的重要內(nèi)容。