2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習(xí)8

　　1.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括( )。

　　A.基金份額的募集與客戶(hù)服務(wù) B.基金的銷(xiāo)售與基金投資

　　C.基金份額的注冊(cè)登記 D.基金份額的募集與運(yùn)作管理

　　【參考答案】C

　　【解析】基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：

　　(1)建立并管理投資人的基金賬戶(hù)。

　　(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記。

　　(3)基金交易確認(rèn)。

　　(4)代理發(fā)放紅利。

　　(5)建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。

　　(6)法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　2.貨幣市場(chǎng)工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債券，其中短期通常指( )以?xún)?nèi)。

　　A.1 個(gè)月 B.6 個(gè)月 C.12 個(gè)月 D.3 個(gè)月

　　【參考答案】C

　　【解析】貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

　　3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公示的從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以不包括( )。

　　A.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) B.從業(yè)資質(zhì)證明 C.從業(yè)年限 D.從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)

　　【參考答案】C

　　【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷(xiāo)售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。

　　4.基金信息披露形式應(yīng)遵循的原則不包括( )。

　　A.易解性原則 B.完整性原則 C.易得性原則 D.規(guī)范性原則

　　【參考答案】B

　　【解析】基金信息披露形式應(yīng)遵循的原則包括：

　　(1)規(guī)范性原則。

　　(2)易解性原則。

　　(3)易得性原則。

　　5.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)披露的信息不包括( )。

　　A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) B.風(fēng)險(xiǎn)收益特征 C.投資策略 D.收益預(yù)期

　　【參考答案：】D

　　【解析】基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等是基金招募說(shuō)明書(shū)中最為重要的信息。

　　6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金的( )機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理。

　　A.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù) B.基金投資顧問(wèn) C.基金評(píng)價(jià) D.基金估值核算

　　【參考答案】D

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開(kāi)募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。

　　7.關(guān)于守法合規(guī)的要求，以下說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.基金從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范

　　B.普通的基金從業(yè)人員不需要監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)

　　C.基金從業(yè)人員自覺(jué)遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類(lèi)行為規(guī)范

　　D.基金從業(yè)人員積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　【參考答案】B

　　【解析】普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。

　　8.關(guān)于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.對(duì)于基金管理人內(nèi)部的事務(wù)，由于其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，設(shè)置不同的部分和崗位對(duì)其業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和核查，不僅不會(huì)降低業(yè)務(wù)發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率，而且會(huì)增加成本，降低效果

　　B.相互牽制需考慮縱向控制關(guān)系，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和 環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制

　　C.相互牽制需考慮橫向控制關(guān)系，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門(mén)或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明

　　D.相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明，相互制衡

　　【參考答案】A

　　【解析】基金管理人內(nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過(guò)兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來(lái)說(shuō)，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門(mén)或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明;從縱向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。只有經(jīng)過(guò)橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯(cuò)弊減少到較低限度，或者即使發(fā)生問(wèn)題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時(shí)糾正。

　　9.基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度應(yīng)遵循的原則不包括( )。

　　A.便利性原則 B.實(shí)用性原則 C.可操作性原則 D.安全性原則

　　【參考答案】A

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則， 嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。

　　10.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的作用，以下表述正確的是( )。

　　A.做市商和經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)主要來(lái)自于證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)

　　B.做市商和經(jīng)紀(jì)人在證券市場(chǎng)上發(fā)揮的作用不同，不可能共同完成證券交易

　　C.做市商和經(jīng)紀(jì)人都可以代客買(mǎi)賣(mài)證券，獲取傭金收入

　　D.做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要參與者，經(jīng)紀(jì)人是投資者買(mǎi)賣(mài)指令的執(zhí)行者

　　【參考答案】D

　　【解析】做市商在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中處于關(guān)鍵性地位，他們?cè)谑袌?chǎng)中與投資者進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)雙向交易，而經(jīng)紀(jì)人則是在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒(méi)有參與到交易中，兩者的市場(chǎng)角色不同。此外，兩者的利潤(rùn)來(lái)源不同——做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自于證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，而經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)則主要來(lái)自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金;市場(chǎng)流動(dòng)性貢獻(xiàn)不同——在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者，而在指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，市場(chǎng)流動(dòng)性是由投資者的買(mǎi)賣(mài)指令提供的，經(jīng)紀(jì)人只是執(zhí)行這些指令。然而，兩者有時(shí)可以共同完成證券交易，當(dāng)做市商之間進(jìn)行資金或證券拆借時(shí)，經(jīng)紀(jì)人往往是不錯(cuò)的幫手，有些經(jīng)紀(jì)人甚至是專(zhuān)門(mén)服務(wù)于做市商的。