2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習7

　　1.關于公募基金管理持股5%以上非主要股東，下列說法正確的是( )。

　　A.非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒有違法記錄

　　B.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣

　　C.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上

　　D.非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

　　【參考答案】D

　　【解析】設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件之一是：對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

　　2.關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責，以下表述錯誤的是( )。

　　A.教育和組織會員遵守相關法律及行政規(guī)范

　　B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解

　　C.有權對會員進行行政處罰

　　D.辦理非公開募集基金的登記、備案

　　【參考答案】C

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會履行下列職責：

　　(1)教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益。

　　(2)依法維護會員的合法權益，向國務院證券監(jiān)督管理機構反映會員的建議和要求。

　　(3)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分。

　　(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓。(5)提供會員服務、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動。

　　(6)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解。

　　(7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案。

　　(7)協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。

　　3.關于基金從業(yè)協(xié)會的作用，以下表述錯誤的是( )。

　　A.提高從業(yè)人員素質(zhì) B.促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展

　　C.促進同業(yè)交流 D.對違法違規(guī)行為進行行政處罰

　　【參考答案】D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會作為基金業(yè)市場創(chuàng)新的主體和推動誠信自律的組織者，在充分發(fā)揮促進行業(yè)自律與發(fā)展、增進業(yè)內(nèi)溝通、維護行業(yè)合法利益和推動業(yè)務創(chuàng)新等方面將發(fā)揮積極作用。

　　4.以下關于契約型基金的表述，錯誤的是( )。

　　A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設立的

　　B.基金投資者依法享受權利并承擔義務

　　C.基金投資者是基金投資的股東

　　D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人

　　【參考答案】C

　　【解析】契約型基金是依據(jù)基金合同設立的一類基金�；�金合同是規(guī)定基金當事人之間權利義務的基本法律文件。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立;基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。

　　5.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了( )原則。

　　A.有效性 B.健全性 C.獨立性 D.相互制約

　　【參考答案】A

　　【解析】內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。因此，該公司在內(nèi)部控制方面違背了有效性原則。

　　6.基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則不包括( )。

　　A.可測原則 B.易入原則 C.成長原則 D.適用原則

　　【參考答案】D

　　【解析】基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則有：

　　(1)易入原則。

　　(2)可測原則。

　　(3)成長原則。

　　(4)識別原則。

　　(5)利潤原則。

　　7.下列系統(tǒng)中，在銀行間債務市場中辦理債券結算的是( )。

　　A.中債綜合業(yè)務平臺 B.中國外匯交易中心本幣交易平臺

　　C.中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng) D.交易所大宗交易平臺

　　【參考答案】A

　　【解析】目前，辦理債券結算的業(yè)務系統(tǒng)是中債綜合業(yè)務平臺、上海清算所客戶終端系統(tǒng)。

　　8.關于公募基金財產(chǎn)的投資活動，合規(guī)的是( )。

　　A.承銷證券 B.買賣股票或債券

　　C.向基金管理人、基金托管人出資 D.從事承擔無限責任的投資

　　【參考答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

　　(1)承銷證券。

　　(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保。

　　(3)從事承擔無限責任的投資。

　　(4)買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　(5)向基金管理人、基金托管人出資。

　　(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。

　　(7)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

　　9.按照規(guī)定辦理基金銷售結算資金的劃付，是( )的法定義務。

　　A.基金份額登記機構 B.基金銷售支付機構

　　C.基金評價機構 D.基金投資顧問機構

　　【參考答案】B

　　【解析】基金銷售支付機構是指從事基金銷售支付業(yè)務活動的商業(yè)銀行或者支付機構�；�金銷售支付機構從事銷售支付活動的，應當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確�；�金銷售結算資金的安全、獨立和及時劃付。

　　10.關于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是( )。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額

　　B.基金份額轉(zhuǎn)換費用由基金份額持有人承擔

　　C.投資可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額

　　D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額

　　【參考答案】C

　　【解析】開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式。