2018基金從業(yè)資格考試基金基礎(chǔ)知識(shí)鞏固提升練習(xí)6

　　1、投資組合管理的一般流程不包括(　　)

　　A.了解投資者需求

　　B.制定投資政策

　　C.投資組合構(gòu)建

　　D.承諾收益

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　2、下列各項(xiàng)不屬于個(gè)體投資者特征的是( )。

　　A.資金規(guī)模小

　　B.一般不具備專業(yè)的投資素質(zhì)

　　C.決策主要憑借個(gè)人經(jīng)驗(yàn)

　　D.具有規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管控程序

　　參考答案：D

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管控程序?qū)儆跈C(jī)構(gòu)投資者的特征之一，個(gè)體投資者一般不具有規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管控手段。

　　3、投資組合管理的一般流程不包括(　　)。

　　A.了解投資者需求

　　B.進(jìn)行類屬資產(chǎn)配置

　　C.投資組合管理

　　D.推薦理財(cái)產(chǎn)品

　　參考答案：D

　　參考解析：投資組合管理的一般流程包括：了解投資者需求、制定投資政策、進(jìn)行類屬資產(chǎn)配置、投資組合構(gòu)建、投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)績?cè)u(píng)估等。

　　4、下列各項(xiàng)不屬于機(jī)構(gòu)投資者的是( )。

　　A.養(yǎng)老基金

　　B.共同基金

　　C.基金行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.資產(chǎn)管理公司

　　參考答案：C

　　參考解析：基金行業(yè)協(xié)會(huì)屬于行業(yè)的管理組織，并非投資主體，因此不屬于機(jī)構(gòu)投資者。

　　5、(　　)是基金投資群體的重要組成部分

　　A.個(gè)人投資者

　　B.機(jī)構(gòu)投資者

　　C.政府

　　D.金融機(jī)構(gòu)

　　參考答案：A

　　6、采用(　　)，一般將投資者分為風(fēng)險(xiǎn)厭惡、風(fēng)險(xiǎn)中性和風(fēng)險(xiǎn)偏好三種類型。

　　A.歷史數(shù)據(jù)法

　　B.情景綜合分析法

　　C.因素分析法

　　D.預(yù)測(cè)分析法

　　參考答案：A

　　參考解析：歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似，以長期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測(cè)未來的資產(chǎn)類別收益。采用歷史數(shù)據(jù)分析方法，一般將投資者分為風(fēng)險(xiǎn)厭惡、風(fēng)險(xiǎn)中性和風(fēng)險(xiǎn)偏好三種類型，不同類型客戶對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的容忍和承受能力是不同的。

　　7、通常認(rèn)為(　　)對(duì)個(gè)人投資者更為重要。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

　　B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　C.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿

　　D.收益要求

　　參考答案：C

　　參考解析：投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿，通常認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿對(duì)個(gè)人投資者更為重要。

　　8、私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過(　　)人的特定投資者發(fā)行。

　　A.100

　　B.200

　　C.150

　　D.300

　　參考答案：B

　　參考解析：私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過200人的特定投資者發(fā)行。

　　9、對(duì)投資者需求進(jìn)行重新評(píng)估的次數(shù)的要求是至少(　　)。

　　A.每年一次

　　B.2年一次

　　C.5年一次

　　D.不必進(jìn)行重新評(píng)估

　　參考答案：A

　　參考解析：投資者的投資境況和需求會(huì)隨著時(shí)間而變，因此有必要至少每年對(duì)投資者的需求作一次重新的評(píng)估。

　　10、機(jī)構(gòu)投資者采用內(nèi)部管理還是外部管理往往取決于(　　)。

　　A.機(jī)構(gòu)的性質(zhì)

　　B.機(jī)構(gòu)的規(guī)模

　　C.法人的判斷

　　D.實(shí)力的雄厚

　　參考答案：B

　　參考解析：B

　　解析 機(jī)構(gòu)投資者采用內(nèi)部管理還是外部管理往往取決于機(jī)構(gòu)的規(guī)模

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