2018基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習(xí)5

　　1. 某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略(CPPI)，基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么，該基金要仍能實現(xiàn)保本目標，其股票虧損的幅度要保證在()以內(nèi)。

　　A.25%

　　B.30%

　　C.33.33%

　　D.20%

　　答案：A

　　解析：適當放大安全墊的倍數(shù)，可以提高風(fēng)險資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益。例如，將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是將安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在50%以內(nèi)，基金仍能實現(xiàn)保本目標。本題中�；�金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，該基金要仍能實現(xiàn)保本目標.其股票虧損的幅度要保證在25%以內(nèi)。

　　2. 某股票型基金產(chǎn)品共有基金份額3000萬份�，F(xiàn)在代表2700萬份的份額持有人出席份額持有人大會，就更換基金托管人的事項進行表決，至少需要代表()萬份基金份額的持有人同意時，此審議事項可通過。

　　A.2000

　　B.1350

　　C.1500

　　D.1800

　　答案：D

　　解析： 基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過;但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。因此，至少需要1 800萬份基金份額的持有人同意時，更換基金托管人這一事項可通過。

　　3. 宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當日基金份額單位凈值為1.350元，贖回費率為0.5%，宋先生贖回時總計付出贖回費為()元。

　　A.86.4

　　B.135

　　C.50

　　D.67.5

　　答案：D

　　解析： 贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值=10000×1.350=13500(元)。贖回費用=贖回總額×贖回費率=13500×0.5%=67.5(元)。

　　4. 下列關(guān)于基金贖回計算公式錯誤的是()。

　　A.贖回手續(xù)費=前端收費金額+后端收費金額

　　B.贖回總金額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總金額-贖回費用

　　D.贖回費用=贖回總金額×贖回費率

　　答案：A

　　解析： 贖回金額的計算公式如下：贖回金額=贖回總額-贖回費用，贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額×贖回費率。

　　5. 2016年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時間為5個月，贖回當日基金份額凈值為1.00元，則其贖回手續(xù)費和可得到的贖回金額分別為()。

　　A.50元和9950元

　　B.54.73元和10945元

　　C.55元和10945元

　　D.49.75元和9950.25元

　　答案：A

　　解析：贖回總額=10000×1=10000(元)，贖回費用=10000×0.5%=50(元)，贖回金額=10000-50=9950(元)。

　　6. 2016年10月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，假設(shè)贖回當日基金份額凈值為1.148元，則其可得凈贖回金額和基金資產(chǎn)的贖回費分別為()。

　　A.11471.25元和28.75元

　　B.10000元和25元

　　C.11422.6元和57.4元

　　D.11471.25元和7.19元

　　答案：C

　　解析：由于申購時間是2016年2月18日，贖回時間是2016年10月18日，故持有時間為8個月，適用的贖回費率是0.5%。贖回總金額=10000×1.148=11480(元)，贖回費用=11480×0.005=57.4(元)，凈贖回金額=11480-57.4：11422.6(元)。

　　7. 某投資者投資10萬份場內(nèi)認購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認購費率為1%，基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為()萬元。

　　A.10

　　B.9.9

　　C.10.1

　　D.9

　　答案：C

　　解析： 認購金額=10×1×(1+1%)=10.1(萬元)。

　　8. 某開放式基金某日的基金總份額為10億。下列屬于巨額贖回的是()。

　�、�.當日申購申請5億，贖回申請3億，無轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請

　�、�.當日申購申請1億，贖回申請3億，轉(zhuǎn)入申請3億，轉(zhuǎn)出申請3億

　�、�.當日申購申請4千萬，贖回申請1億，轉(zhuǎn)入申請1億，轉(zhuǎn)出申請1億

　�、�.當日申購申請2億，贖回申請4億，無轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析： 單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。Ⅰ項的基金凈贖回申請=3-5=-2(億);Ⅱ項的基金凈贖回申請=3+3-1-3=2(億);Ⅲ項的基金凈贖回申請=1+1-0.4-1=0.6(億);Ⅳ項的基金凈贖回申請=4-2=2(億)。該開放式基金某日的基金總份額為10億，當日基金凈贖回申請超過1億即巨額贖回。

　　9. 某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設(shè)申購當日基金份額凈值為1.01元，申購費率為1%，則其可得的申購份額為()份。

　　A.9900.99

　　B.9802.96

　　C.9999.99

　　D.10100.00

　　答案：B

　　解析： 凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000÷(1+1%)=9900.99(元)，申購份額：凈申購金額/中購當日基金份額凈值=9900.99/1.01=9802.96(份)。

　　10. 丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1.5%，則丁先生可得到的認購份額為()份。

　　A.1999940

　　B.1970503.35

　　C.2000060

　　D.1970443.35

　　答案：B

　　解析： 凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=2000000/(1+1.5%)=1970443.35(元)。認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值=(1970443.35+60)/1=1970503.35。

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