2018年基金從業(yè)資格考試考前強(qiáng)化練習(xí)（3）

　　1.ETF有(　)的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場的實(shí)物申購、贖回。

　　A.最大申購、最大贖回

　　B.最大申購、最小贖回

　　C.最小申購、贖回份額

　　D.最大申購、贖回份額

　　【答案】C

　　【解析】ETF具有下列三大特點(diǎn)：

　�、俦粍�(dòng)操作的指數(shù)基金;

　�、讵�(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制，ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場的實(shí)物申購、贖回;

　�、蹖�(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　2.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，(　)可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.證券登記結(jié)算公司

　　【答案】C

　　【解析】為了規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年 6 月，中國證監(jiān)會(huì)修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)

　　3.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于(　)的主要管理措施。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】D

　　【解析】反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：

　�、俳�立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

　�、谥贫▏�(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

　�、蹚膰�(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。

　　④嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。

　　⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　4.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的(　)個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

　　A.1

　　B.3

　　C.10

　　D.20

　　【答案】D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的 20 個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

　　網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。

　　【考點(diǎn)】基金客戶的分類

　　5.(　)構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

　　A.控制環(huán)境

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C.信息溝通

　　D.內(nèi)部監(jiān)控

　　【答案】A

　　【解析】控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

　　【考點(diǎn)】內(nèi)部控制機(jī)制

　　6.當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持(　)。

　　A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

　　B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

　　C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

　　D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則

　　【答案】A

　　【解析】運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理的主要內(nèi)容

　　7.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的(　)。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　D.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】B

　　【解析】債券的價(jià)格與市場利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈反方向變動(dòng)。如果債券發(fā)行人不能按時(shí)支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　投資者為彌補(bǔ)低等級(jí)信用債券可能面臨的較高信用風(fēng)險(xiǎn)，往往會(huì)要求較高的收益補(bǔ)償。一些債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)債券的信用進(jìn)行評(píng)級(jí)。如果某債券的信用等級(jí)下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格下跌，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值也會(huì)隨之下降。

　　【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露

　　8.世界上最早的開放式證券投資基金是(　)。

　　A.1943年英國的海外政府信托契約

　　B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金

　　C.1873年蘇格蘭的美國投資信托

　　D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

　　【答案】B

　　【解析】投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的起源與發(fā)展

　　9.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到(　)人以上。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.300

　　【答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

　　10.基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括(　)。

　　A.凈值披露

　　B.上市交易

　　C.代理清算交割

　　D.基金募集

　　【答案】C

　　【解析】基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

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