2018年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金》備考試題（13）

　　1、關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)用與認(rèn)購份額的計(jì)算，以下公式正確的是( A )。

　　A認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

　　B認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　C凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率

　　D凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1-認(rèn)購費(fèi)率)

　　【解析】：認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額一凈認(rèn)購金額

　　2、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是( B )。

　　A使用境外成熟證券市場(chǎng)代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績

　　B以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)

　　C基金合同生效十年以上，使用最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績表現(xiàn)

　　D聲明基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)

　　【解析】：夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。

　　3、對(duì)于中小投資者來講，投資基金是比投資股票更好的選擇，以下表述錯(cuò)誤的是( A )。

　　A投資基金相比投資股票會(huì)有較高的收益

　　B中小投資者對(duì)個(gè)股研究有較大的局限性

　　C股票市場(chǎng)變幻莫測(cè)，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗(yàn)

　　D基金由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作

　　【解析】：投資于股票有可能獲得較高收益，但對(duì)于手中資金有限、投資經(jīng)驗(yàn)不足的中小投資者來說，直接進(jìn)行股票投資有一定困難，而且風(fēng)險(xiǎn)較大。在資金量有限的情況下，很難做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。此外，股票市場(chǎng)變幻莫測(cè)，中小投資者由于缺乏投資經(jīng)驗(yàn)，再加上信息條件的限制，很難在股市中獲得良好的投資收益。投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財(cái)方式。

　　4、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括( D )原則。

　　A獨(dú)立性

　　B專業(yè)性

　　C公正性

　　D平衡性

　　【解析】：(一)獨(dú)立性原則(二)客觀性原則(三)公正性原則(四)專業(yè)性原則(五)協(xié)調(diào)性原則

　　5、某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對(duì)系統(tǒng)的全面考慮，在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，追究相關(guān)責(zé)任人員時(shí)，發(fā)現(xiàn)不能提供當(dāng)時(shí)操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏(C)。

　　A.可稽性

　　B.可靠性

　　C.穩(wěn)定性

　　D.安全性

　　6、股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括( A )。

　　A基金萬份收益

　　B基金份額累計(jì)凈值

　　C基金資產(chǎn)凈值

　　D基金份額凈值

　　【解析】：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。

　　7、以下屬于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是(D)

　　A.投資未來收益具有不確定性

　　B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間

　　C.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率

　　D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入

　　8、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是( A )。

　　A誠實(shí)守信 B保守秘密 C守法合規(guī) D客戶至上

　　【解析】：誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

　　9、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括( A )。

　　A向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費(fèi)

　　B承擔(dān)投資者認(rèn)購款項(xiàng)的銀行同期存款利息

　　C以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　D在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)

　　【解析】：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

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