2018基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考前沖刺練習(xí)7

　　1、貨幣市場基金不得投資的金融工具是( )。

　　A、現(xiàn)金

　　B、股票

　　C、大額存單

　　D、央行票據(jù)

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查貨幣市場基金的投資對(duì)象。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票;(2)可轉(zhuǎn)換債券;(3)剩余期限超過397天的債券;(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券;(5)國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;(6)流通受限的證券。

　　2、按投資市場分類，股票基金的分類不包括( )。

　　A、成長型股票基金

　　B、國內(nèi)股票基金

　　C、國外股票基金

　　D、全球股票基金

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查股票基金的類型。按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。

　　3、證券投資基金的“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”指的是( )。

　　A、基金通常會(huì)集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

　　B、基金通過購買一籃子股票，從而分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C、匯集眾多資金由基金管理人管理

　　D、組合投資的結(jié)果是某些股票價(jià)格下跌很難用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)�；�金通常會(huì)購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。

　　4、股權(quán)投資基金管理人，至少有( )名高管人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　A. 1

　　B. 2

　　C. 3

　　D. 4

　　【正確答案】B

　　【點(diǎn)評(píng)】本題考查對(duì)從業(yè)人員從業(yè)資格的基本要求。股權(quán)投資基金管理人，至少有2名高管人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　5、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容是( )。

　　A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)

　　B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)

　　C、資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)

　　D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。參見教材(上冊(cè))P19。

　　6、基金業(yè)協(xié)會(huì)可以根據(jù)當(dāng)事人的( )原則對(duì)私募基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解，維護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　A.平等、自愿

　　B.自主選擇

　　C.合法性

　　D.利益最大化

　　答案：A

　　解析：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》第29條規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)可以根據(jù)當(dāng)事人平等、自愿的原則對(duì)私募基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解，維護(hù)投資者合法權(quán)益。故本題選A選項(xiàng)。

　　7、私募基金管理人未建立健全內(nèi)部控制，或內(nèi)都控制存在重大缺陷，導(dǎo)致違反相關(guān)法律法規(guī)及自律規(guī)則的，( )可以視情節(jié)輕重對(duì)私募基金管理人及主要負(fù)責(zé)人采取書面警示、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)等措施。

　　A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.證券交易所

　　D.中國證監(jiān)會(huì)

　　答案：B

　　解析：《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》第31條規(guī)定，私募基金管理人未按本指引建立健全內(nèi)部控制，或內(nèi)都控制存在重大缺陷，導(dǎo)致違反相關(guān)法律法規(guī)及自律規(guī)則的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)可以視情節(jié)輕重對(duì)私募基金管理人及主要負(fù)責(zé)人采取書面警示、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)等措施。故本題選B選項(xiàng)。

　　8、合伙型基金是指投資者依據(jù)《合伙企業(yè)法》成立有限合伙企業(yè)，由普通合伙人為合伙債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，由( )具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作的私募投資基金。

　　A.基金管理人

　　B.普通合伙人

　　C.高級(jí)管理層

　　D.有限合伙人

　　答案：A

　　解析：合伙型基金是指投資者依據(jù)《合伙企業(yè)法》成立有限合伙企業(yè)，由普通合伙人為合伙債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，由基金基金管理人具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作的私募投資基金。故本題選A選項(xiàng)。

　　9、私募基金管理人未建立健全內(nèi)部控制，或內(nèi)部控制存在重大缺陷，導(dǎo)致違反相關(guān)法律法規(guī)及自律規(guī)則的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)可以視情節(jié)輕重對(duì)私募基金管理人及主要負(fù)責(zé)人采取( )。

　　A.書面警示、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)等措施

　　B.罰款、公開譴責(zé)等措施

　　C.書面警示、暫停業(yè)務(wù)、取消業(yè)務(wù)資格

　　D.罰款、取消業(yè)務(wù)資格

　　答案：A

　　解析：《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》第31條規(guī)定，私募基金管理人未按本指引建立健全內(nèi)部控制，或內(nèi)部控制存在重大缺陷，導(dǎo)致違反相關(guān)法律法規(guī)及自律規(guī)則的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)可以視情節(jié)輕重對(duì)私募基金管理人及主要負(fù)責(zé)人采取書面警示、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)等措施。故本題選A選項(xiàng)。

　　10、私募基金管理人的( )應(yīng)當(dāng)獨(dú)立地履行對(duì)內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告和建議的職能，對(duì)因失職瀆職導(dǎo)致內(nèi)部控制失效造成重大損失的，應(yīng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

　　A.負(fù)責(zé)投資運(yùn)作的高級(jí)管理人員

　　B.董事會(huì)

　　C.負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級(jí)管理人員

　　D.總經(jīng)理

　　答案：C

　　解析：《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》第12條規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級(jí)管理人員。負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立地履行對(duì)內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告和建議的職能，對(duì)因失職瀆職導(dǎo)致內(nèi)部控制失效造成重大損失的，應(yīng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。故本題選C選項(xiàng)。