2018基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》備考練習(xí)（20）

　　1.下列不屬于QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回相同點(diǎn)的是()。

　　A.申購(gòu)與贖回渠道

　　B.申購(gòu)和贖回的開(kāi)放時(shí)間

　　C.申購(gòu)和贖回的原則與程序

　　D.拒絕或暫停申購(gòu)的情形

　　答案:D

　　解析:QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回的相同點(diǎn)為：申購(gòu)與贖回渠道;申購(gòu)和贖回的開(kāi)放時(shí)間;申購(gòu)和贖回的原則與程序。

　　2.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于(　　)億元人民幣。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　答案:B

　　解析:根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

　　3.按照(　　)的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。

　　A.交易工具的期限

　　B.交易標(biāo)的物

　　C.交易方式

　　D.交割期限

　　答案:B

　　解析:按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。

　　4.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立(　　)，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。

　　A.集中交易制度

　　B.投資決策授權(quán)制度

　　C.審查制度(　　)

　　D.投資對(duì)象備選庫(kù)制度

　　答案:D

　　解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。

　　5.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資或活動(dòng)包括(　　)。

　　A.上市交易的股票

　　B.承銷證券(　　)

　　C.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

　　D.向基金管理人、基金托管人出資

　　答案:A

　　解析:基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券。(2)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券;違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外;向基金管理人、基金托管人出資;從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　6.合規(guī)獨(dú)立性最重要的是(　　)。

　　A.部門獨(dú)立性

　　B.機(jī)制獨(dú)立性

　　C:問(wèn)責(zé)獨(dú)立性

　　D.以上都不對(duì)

　　答案:A

　　解析:合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為重要。

　　7.公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括(　　)。

　　A.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/P>

　　B.被基金份額持有人大會(huì)解任

　　C.被依法取消基金管理資格(　　)

　　D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　答案:A

　　解析:根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會(huì)解任;依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);基金合同約定的其他情形。

　　8.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括(　　)。

　　A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算

　　答案:D

　　解析:基金份額持有人享有以下權(quán)利：(1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。(5)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。(6)查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。(7)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權(quán)利。

　　9.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的(　　)以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D:100%

　　答案:C

　　解析:基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，(　　)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　10.將眾多投資者的資金集中起來(lái)，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的(　　)特點(diǎn)。

　　A.集合理財(cái)

　　B.組合投資

　　C:風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析:基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。