參考答案及解析:
1.D [解析]在宣傳銷售基金產(chǎn)品時,基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè),如實告知投資人可能影響其利益的重要情況,正確向其揭示投資風(fēng)險,不得做出不當(dāng)承諾或者保證;饛臉I(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時,應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確,并提供業(yè)績信息的原始出處,不得片面夸大過往業(yè)績,也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。
2.A [解析]風(fēng)險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險,從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險評估的過程根據(jù)不同的情況,可采用定性和定量相結(jié)合的方法。
3.D [解析]前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人,或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng),分為自助式和輔助式兩種類型。
4.B [解析]在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上,2000年10月8日,中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》,由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。2001年9月,我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生。
5.D [解析]基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類:一是商業(yè)秘密;二是客戶資料;三是內(nèi)幕信息。
6.C [解析]在美國,一般稱證券投資基金為共同基金。
7.B [解析]基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資人利益。
8.C [解析]收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金,主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。
9.C [解析]金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中,金融機構(gòu)的作用較為特殊。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。
10.A [解析]我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制,即對于公開募集基金,監(jiān)管機構(gòu)不再進行實質(zhì)性審核,而只是進行合規(guī)性審查。
初級會計職稱中級會計職稱經(jīng)濟師注冊會計師證券從業(yè)銀行從業(yè)統(tǒng)計師審計師高級會計師基金從業(yè)資格期貨從業(yè)資格稅務(wù)師資產(chǎn)評估師國際內(nèi)審師ACCA/CAT價格鑒證師統(tǒng)計資格從業(yè)
一級建造師二級建造師二級建造師造價工程師土建職稱公路檢測工程師建筑八大員注冊建筑師二級造價師監(jiān)理工程師咨詢工程師房地產(chǎn)估價師 城鄉(xiāng)規(guī)劃師結(jié)構(gòu)工程師巖土工程師安全工程師設(shè)備監(jiān)理師環(huán)境影響評價土地登記代理公路造價師公路監(jiān)理師化工工程師暖通工程師給排水工程師計量工程師
人力資源考試教師資格考試出版專業(yè)資格健康管理師導(dǎo)游考試社會工作者司法考試職稱計算機營養(yǎng)師心理咨詢師育嬰師事業(yè)單位教師招聘理財規(guī)劃師公務(wù)員公選考試招警考試選調(diào)生村官
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