2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》測試題及答案12

　　1、基金在美國被稱為( )。

　　A、共同基金

　　B、單位信托基金

　　C、集合投資基金

　　D、證券投資信托基金

　　正確答案：A

　　答案解析：在英國和我國香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金"。

　　2、( )是基金業(yè)協(xié)會的權力機構。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、會員大會

　　正確答案：D

　　答案解析：基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。

　　3、我國證券投資基金反映的是一種( )關系

　　A、擔保

　　B、債權

　　C、股權

　　D、信托

　　正確答案：D

　　答案解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　4、LOF基金申請在交易所上市應具備( )。

　　A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B、募集金額不少于3億元人民幣

　　C、持有人不少于2000人

　　D、募集金額不少于1億元人民幣

　　正確答案：A

　　答案解析：LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:

　　(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;

　　(2)募集金額不少于2億元人民幣;

　　(3)持有人不少子1000人;

　　(4)交易所規(guī)定的其他條件。

　　5、下列在岸基金的當事人中，不處于同一國境內的是( )。

　　A、基金代銷機構

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、投資人

　　正確答案：A

　　答案解析：在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本國境內。

　　6、公司型基金的最高權力機構是( )。

　　A、基金持有人大會

　　B、公司董事會

　　C、股東大會

　　D、監(jiān)督管理委員會

　　正確答案：C

　　答案解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會。

　　7、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是( )。

　　A、積極成長基金

　　B、主動型基金

　　C、靈活配置基金

　　D、指數(shù)型基金

　　正確答案：D

　　答案解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。

　　8、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是( )。

　　A、貨幣市場進入門檻很低

　　B、貨幣市場屬于場外交易

　　C、貨幣市場進入門檻很高

　　D、貨幣市場屬于場內交易

　　正確答案：C

　　答案解析：貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

　　9、下列關于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是( )。

　　A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險

　　B、減少違規(guī)處罰導致的損失

　　C、減少聲譽風險導致的潛在損失

　　D、減少基金持有人的損失

　　正確答案：D

　　答案解析：合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險，減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。

　　10、( )是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。

　　A、合規(guī)

　　B、合格

　　C、違規(guī)

　　D、違約

　　正確答案：A

　　答案解析：所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應"是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。

　　11、( )以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動。

　　A、行為監(jiān)控

　　B、控制活動

　　C、內部環(huán)境

　　D、事項識別

　　正確答案：A

　　答案解析：行為監(jiān)控以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動。

　　12、網站公示的私募基金管理人基本情況不包括( )。

　　A、過往業(yè)績

　　B、住所、聯(lián)系方式、主要負責人

　　C、基本誠信信息

　　D、名稱、成立時間、登記時間

　　正確答案：A

　　答案解析：網站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。

　　13、基金市場營銷的特征不包括( )。

　　A、規(guī)范性

　　B、服務性

　　C、綜合性

　　D、持續(xù)性和適用性

　　正確答案：C

　　答案解析：基金市場營銷的特征包括：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。