2018基金從業(yè)資格考試試題及答案1

　　1、證券市場的基本功能不包括：(C )

　　A.“籌資—投資”功能B.資本定價功能C.風險轉(zhuǎn)移功能D.資本配置功能

　　2、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為(B )。

　　A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%

　　3、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的(B )。

　　A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金

　　4.基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于(B)的股

　　A.20% B.25% C.33% D.50%

　　5.基金管理人內(nèi)部控制的(B )要求通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

　　A.健全性原則B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

　　6.基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的(A )，即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。

　　A.資產(chǎn)保管 B.資金清算 C.資產(chǎn)核算D.投資監(jiān)督

　　7.目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司(B )和基金公司( )為主。

　　A.直銷、代銷 B.代銷、直銷 C.外銷、內(nèi)銷 D.內(nèi)銷、外銷

　　8.貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費，費率一般為:(C)

　　A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%

　　9. 下列不屬于我國基金交易費用的是：(C )

　　A.印花稅B.傭金C.資本利得稅D.過戶費

　　10、(D )的實質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A.目標市場細分B.目標市場選擇C.目標市場檢測D.目標市場定位

　　11、為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的(B )的原則。

　　A.差異性B. 適用性C. 趨同性D. 類別型

　　12、市場營銷控制包括評估市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現(xiàn)目標�？刂七^程主要包括(B)：

　　A. 人員控制和費用控制B. 預(yù)算控制和風險控制C. 風險控制和宣傳控制D.預(yù)算控制和后臺控制

　　13.下列哪項業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。(D )

　　A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉(zhuǎn)換

　　14. 封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為(C )。

　　A.1個月 B.2個月 C.3個月D.6個月

　　15、.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的(B)，并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)

　　A.20% B.25% C.30% D.35%

　　16、一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提不高于(D )的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

　　A.0.1% B.0.15% C.0.2% D.0.25%

　　17、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每(A)個月披露一次更新的招募說明書。

　　A6 B.2 C3 D1

　　18、以下屬于基金首次募集披露的信息是(D)。

　　A.基金季度報告B.基金凈資產(chǎn) C.基金份額上市交易公告書 D.基金份額發(fā)售公告

　　19.投資者可以從基金半年度報告中查到報告期內(nèi)累計買入、賣出的前(B)名股票明細情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風格。A.10 B. 20 C. 30D.50

　　20、“能夠?qū)λ�涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：(B)。

　　A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、后臺管理系統(tǒng)C、應(yīng)用系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　21、下列哪一項是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨?(A )

　　A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準

　　B、加強基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制，促進基金銷售機構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)

　　C、旨在規(guī)范基金銷售機構(gòu)的銷售行為，確保基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性

　　D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項技術(shù)標準，嚴格對基金銷售機構(gòu)的市場準入和日常行為的監(jiān)管

　　22、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當對基金管理人進行審慎調(diào)查;同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，也應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項是(C )

　　A、誠信狀況B經(jīng)營管理能力C內(nèi)部控制情況D、賬戶管理制度

　　23、 《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當有(A )以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、80%B、60%C、50%D、30%

　　2、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為：(B)A.政府證券、金融證券和公司證券B.政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證券C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券

　　4、證券市場的特征不包括：( B)A.證券市場是價值直接交換的場所B.證券市場是信用直接交換的場所C.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所D.證券市場是風險直接交換的場所

　　5、證券市場的構(gòu)成不包括：(C )A.股票市場B.債券市場C.貨幣市場D.基金市場

　　12、證券投資基金在美國被稱為(B )A證券投資信托基金B(yǎng)共同基金C信托產(chǎn)品D單位信托基金

　　13、1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法(A )。A《投資公司法》B《投資基金法》C、《證券投資基金法》D、《投資信托法》

　　14、2003年10月(C )頒布，并于2004年6月1日實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展A、證券法B、開放式證券投資基金試點辦法C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法

　　15、截至2008年6月底，我國共有(D )家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、60

　　18、債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越(D )，所承擔的利率風險越( )。

　　A小 低 B小，高 C大 低 D大高

　　20、股票型基金費用率較高，基金托管費率每年在(C )左右。

　　A、1.5% B、1% C、0.25% D、0.15%

　　22、我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于(B)人民幣

　　A2億元 B.3億 C 5億 D10億元

　　23、( A)要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

　　A.健全性原則B.有效性原則 C獨立性原則D相互制約原則

　　24.對于一般開放性基金而言，基金的交易價格(D )。

　　A.受到供求關(guān)系得影響而波動B.大于基金份額資產(chǎn)凈值C.小于基金份額資產(chǎn)凈值D.等于基金份額資產(chǎn)凈值