11.關(guān)于擔任基金托管人的條件，以下描述錯誤的是()。

　　A凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標符合有關(guān)規(guī)定

　　B取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)

　　C設(shè)有專門的基金投資部門

　　D有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　參考答案：C測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：90解析：擔任基金托管人，應(yīng)當具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準：1.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標符合有關(guān)規(guī)定。2.設(shè)有專門的基金托管部門。3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。4.有安全保管基金財產(chǎn)的條件。5.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。6.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　12.將某分級基金定為“債券型分級基金”時，該基金不可能是以下哪類基金()。

　　A被動型分級基金

　　B封閉型分級基金

　　C混合型分級基金

　　D主動型分級基金

　　參考答案：C測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：63解析：按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、混合型分級基金等。所以債券型分級基金不可能是混合型分級基金。

　　13.基金管理人通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作，以下屬于不恰當授權(quán)的是()。

　　A股東會授權(quán)董事會審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項

　　B基金經(jīng)理A在休假期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理B代他管理基金

　　C總經(jīng)理缺位期間，董事會授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)

　　D總經(jīng)理授權(quán)副總經(jīng)理分管公司市場營銷業(yè)務(wù)

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：180解析：公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當明確授權(quán)內(nèi)容和時效。

　　14.關(guān)于開放式基金認購，以下表述錯誤的是()。

　　AT日提交的認購申請，T+2日才能查詢受理情況

　　B認購的結(jié)果要得到基金募集結(jié)束后才能確認

　　C認購?fù)ǔ２捎梅蓊~認購的方式

　　D正式受理的認購申請不得撤銷

　　參考答案：C測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：8解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。

　　15.同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為()。

　　A防御型基金

　　B均衡型基金

　　C平衡型基金

　　D收益型基金

　　參考答案：C測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：43解析：專注于價值型股票投資的股票基金被稱為價值型股票基金;專注于成長型股票投資的股票基金被稱為成長型股票基金;同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則被稱為平衡型基金。

　　16.關(guān)于公募基金的募集，以下描述正確的是()。

　　A封閉式基金募集規(guī)模達到準予注冊規(guī)模的60%以上，方可辦理基金備案手續(xù)

　　B基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起30日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資

　　C基金管理人應(yīng)當自收到基金準予注冊文件之日起3個月內(nèi)進行基金募集

　　D基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，募集結(jié)束前任何人不得動用

　　參考答案：D測試方向：常識題難易程度：中測試教材：下冊教材頁碼：6解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上�；�金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售�；�金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日聘請法定驗資機構(gòu)驗資。自收到驗資報告起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)。

　　17.開放式基金合同生效需滿足的條件是()。

　　A募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣

　　B募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

　　C募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣

　　D募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：6解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　18.關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長的原因，以下表述錯誤的是()。

　　A基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例

　　B起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　C提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

　　D有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險

　　參考答案：C測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：34解析：本題考查基金優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長的內(nèi)容。

　　19.下列選項中不屬于貨幣市場基金季度報告中投資組合報告需要披露內(nèi)容的是()。

　　A偏離度的最高值和最低值

　　B偏離度絕對值的簡單平均值

　　C偏離度絕對值在0.025%-0.05%間的次數(shù)

　　D偏離度絕對值在0.25%-0.5%間的次數(shù)

　　參考答案：C測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：109解析：在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.24%-0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

　　20.某基金管理公司銷售人員甲在與客戶乙溝通中獲悉乙投資的資金是非法挪用了乙所在公司的資金，甲的最佳做法是()。

　　A對乙的違法行為，積極舉報

　　B堅持保守客戶秘密

　　C要求客戶乙加大購買自己所銷售的基金，否則予以揭發(fā)

　　D只要客戶不虧損，及時把乙所在公司的錢補上，就不舉報

　　參考答案：A測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：116解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告。