11.(　)對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　A.督察長

　　B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

　　D.董事會

　　【答案】D

　　【解析】董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　12.隨著社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德(　)的特征。

　　A.約束性

　　B.時(shí)代性

　　C.繼承性

　　D.具體性

　　【答案】C

　　【解析】隨著社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化，因此，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。

　　影響道德形成和發(fā)展的因素很多，除了社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，文化傳統(tǒng)、民族習(xí)俗、宗教信仰、社會倫理乃至國家政治等因素對于道德的形成都會產(chǎn)生影響，是非、善惡、美丑、正邪等道德評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，也會不同程度地反映各種影響因素的內(nèi)在要求。

　　【考點(diǎn)】道德與職業(yè)道德

　　13.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以(　)為主。

　　A.基金公司直銷

　　B.獨(dú)立第三方銷售公司

　　C.銀行和券商代銷

　　D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道

　　【答案】C

　　【解析】在渠道策略方面，雖然基金公司直銷和獨(dú)立基金銷售公司的銷售額占比在上升，但我國基金銷售的渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷為主。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　14.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前(　)日公告基金份額持有人大會召開時(shí)間、會議形式等事項(xiàng)。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　【答案】C

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)。

　　基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表 1/2 以上基金份額的持有人參加，方可召開。參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表 1/3 以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露概述

　　15.金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。

　　(　)是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.居民

　　【答案】D

　　【解析】金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個人和企業(yè)居民。居民是金融市場上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。

　　【考點(diǎn)】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　16.金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。

　　票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照(　)分類的。

　　A.交易工具的期限

　　B.交割期限

　　C.市場性質(zhì)

　　D.交易標(biāo)的物

　　【答案】D

　　【解析】金融市場按照交易標(biāo)的物可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等;按交割期限可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場;按照交易工具的期限可分為貨幣市場和資本市場。

　　【考點(diǎn)】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　17.金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。

　　廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貸款市場;二是(　)。

　　A.金融市場

　　B.股票市場

　　C.有價(jià)證券市場

　　D.債券市場

　　【答案】C

　　【解析】資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。

　　廣義的資本市場包括兩大部分：

　　一是銀行中長期存貸款市場;

　　二是有價(jià)證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。

　　狹義的資本市場專指中長期債券市場和股票市場。

　　【考點(diǎn)】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　18.ETF份額申購和贖回的程序不包括(　)。

　　A.申購和贖回申請的提出

　　B.申購和贖回申請的確認(rèn)與通知

　　C.申購和贖回的清算交收與登記

　　D.申購和贖回申請的場所

　　【答案】D

　　【解析】ETF份額申購和贖回的程序包括申購和贖回申請的提出、申購和贖回申請的確認(rèn)與通知、申購和贖回的清算交收與登記。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　19.下列關(guān)于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是(　)。

　　A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回

　　B.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購和贖回，不上市交易

　　C.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認(rèn)購的份額按比例拆分為子份額

　　D.分級基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則

　　【答案】D

　　【解析】分級基金上市遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

　　20.私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括(　)。

　　A.私募證券投資基金

　　B.私募股權(quán)投資基金

　　C.集合資金信托

　　D.私募風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　【答案】C

　　【解析】私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對沖基金、另類投資基金。

　　【考點(diǎn)】基金客戶的分類