11.ETF有(　)的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。

　　A.最大申購、最大贖回

　　B.最大申購、最小贖回

　　C.最小申購、贖回份額

　　D.最大申購、贖回份額

　　【答案】C

　　【解析】ETF具有下列三大特點：

　�、俦粍硬僮鞯闹笖�(shù)基金;

　�、讵毺氐膶嵨锷曩�、贖回機制，ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回;

　�、蹖嵭幸患壥袌雠c二級市場并存的交易制度。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　12.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，(　)可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。

　　A.監(jiān)管機構

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.證券登記結算公司

　　【答案】C

　　【解析】為了規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年 6 月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。

　　【考點】基金銷售機構

　　13.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于(　)的主要管理措施。

　　A.投資合規(guī)性風險

　　B.銷售合規(guī)性風險

　　C.信息披露合規(guī)性風險

　　D.反洗錢合規(guī)性風險

　　【答案】D

　　【解析】反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：

　　①建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

　�、谥贫▏栏裼行У拈_戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。

　�、蹚膰辣O(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。

　�、車栏褡袷刭Y金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。

　　⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

　　【考點】合規(guī)風險

　　14.基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的(　)個工作日內，為私募基金辦結登記手續(xù)。

　　A.1

　　B.3

　　C.10

　　D.20

　　【答案】D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的 20 個工作日內，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續(xù)。

　　網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。

　　【考點】基金客戶的分類

　　15.(　)構成公司內部控制的基礎。

　　A.控制環(huán)境

　　B.風險評估

　　C.信息溝通

　　D.內部監(jiān)控

　　【答案】A

　　【解析】控制環(huán)境構成公司內部控制的基礎，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。

　　【考點】內部控制機制

　　16.招募說明書的主要披露事項是(　)。

　　A.募集基金的目的和基金名稱

　　B.風險警示內容

　　C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則

　　D.基金運作方式

　　【答案】B

　　【解析】招募說明書的主要披露事項：

　　(1)招募說明書摘要。

　　(2)基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。

　　(3)基金管理人和基金托管人的基本情況。

　　(4)基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限。

　　(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱。

　　(6)基金份額申購和贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。

　　(7)基金的投資目標、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準、投資限制。

　　(8)基金資產(chǎn)的估值。

　　(9)基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。

　　(10)基金認購費、申購費、贖回費、轉換費的費率水平、計算公式、收取方式。

　　(11)出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務所的名稱和住所。

　　(12)風險警示內容。

　　(13)基金合同和基金托管協(xié)議的內容摘要。

　　【考點】基金募集信息披露

　　17.基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括(　)。

　　A.不得進行虛假或誤導性陳述

　　B.不得片面夸大過往業(yè)績

　　C.不得預測所推介基金的未來業(yè)績

　　D.不限制以個人名義接受投資者的款項

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項。

　　【考點】基金銷售機構人員行為規(guī)范

　　18.基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取(　)。

　　A.認購費

　　B.過戶費

　　C.手續(xù)費

　　D.申購費

　　【答案】D

　　【解析】銷售費用結構基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費�；�金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費�；�金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。

　　【考點】基金銷售費用規(guī)范

　　19.股票反映的是一種(　)關系。

　　A.所有權

　　B.債權債務

　　C.信托

　　D.擔保

　　【答案】A

　　【解析】股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證;債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證;基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證。

　　【考點】證券投資基金的概念與特點

　　20.下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是(　)。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.客觀性原則

　　C.全面性原則

　　D.持續(xù)性原則

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售適用性的指導原則和管理制度基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：

　�、偻顿Y人利益優(yōu)先原則。當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

　�、谌�面性原則�；�金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，對基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人，下同)、基金產(chǎn)品(或基金相關產(chǎn)品，下同)和基金投資人都要了解并做出評價。

　�、劭陀^性原則�；�金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

　�、芗皶r性原則�；�金產(chǎn)品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據(jù)實際情況及時更新。

　　【考點】基金銷售適用性