11.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間(　)個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　A.3

　　B.7

　　C.10

　　D.20

　　【答案】D

　　【解析】基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　12.基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括(　)。

　�、�.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益

　�、�.承諾利用基金資產進行利益輸送

　�、�.散布虛假信息，擾亂市場秩序

　�、�.同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：

　　(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。

　　(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。

　　(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。

　　(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。

　　(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務。

　　(6)違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。

　　(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。

　　(8)承諾利用基金資產進行利益輸送。

　　(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。

　　(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

　　(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業(yè)聲譽的行為。

　　【考點】基金銷售機構人員行為規(guī)范

　　13.以下關于內部控制目標的說法錯誤的是(　)。

　　A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念

　　B.確�；�金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時

　　C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

　　D.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

　　【答案】C

　　【解析】內部控制目標是決定公司內部控制運行方式和方向的關鍵，也是認識內部控制基本理論的出發(fā)點。基金管理人與一般的公司不同，內部控制的總體目標內容中無C選項。

　　【考點】內部控制的目標和原則

　　14.在(　)策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。

　　A.產品

　　B.促銷

　　C.渠道

　　D.價格

　　【答案】D

　　【解析】在價格策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。

　　【考點】基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

　　15.通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為屬于(　)。

　　A.內幕交易

　　B.操縱市場

　　C.不正當競爭

　　D.內幕信息

　　【答案】B

　　【解析】操縱市場，是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素有：

　�、儆姓`導市場參與者的意圖;

　　②實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。

　　其中，前者是判定是否構成“操縱市場”的關鍵因素。

　　【考點】合規(guī)管理機構設置

　　16.下列屬于企業(yè)風險管理基本框架內容的是(　)。

　�、�.外部環(huán)境

　�、�.事項識別

　�、�.風險評估

　�、�.控制活動

　�、�.風險應對

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內容：內部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構成。

　　【考點】內部控制的目標和原則

　　17.(　)主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經營活動。

　　A.專業(yè)性原則

　　B.公正性原則

　　C.主觀性原則

　　D.獨立性原則

　　【答案】D

　　【解析】合規(guī)管理的基本原則包括：

　�、侏毩⑿栽瓌t;

　　②客觀性原則;

　�、酃�正性原則;

　�、軐�業(yè)性原則;

　�、輩f(xié)調性原則。

　　其中，獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經營活動。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　18.(　)是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。

　　A.電話服務中心

　　B.郵寄服務

　　C.自動傳真、電子信箱與手機短信

　　D.“一對一”專人服務

　　【答案】D

　　【解析】專人服務是指對投資額較大的個人投資者與機構投資者提供的個性化服務�；�金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務，并貫穿售前、售中以及售后全過程。

　　【考點】基金客戶服務流程

　　19.下列關于投資者教育的內容的說法錯誤的是(　)。

　　A.投資決策教育

　　B.資產配置教育

　　C.權益保護教育

　　D.投資風險教育

　　【答案】D

　　【解析】綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含3方面的內容：

　　①投資決策教育;

　�、谫Y產配置教育;

　�、蹤嘁姹Ｗo教育。

　　其中無D選項。

　　【考點】投資者教育工作

　　20.增長型基金的基本目標是(　)。

　　A.追求穩(wěn)定的經常性收入

　　B.追求資本增值

　　C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績

　　D.經常性收入與資本增值兼顧

　　【答案】B

　　【解析】增長型基金是指以追求資本增值為基本目標的基金，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

　　【考點】證券投資基金分類概述