2018基金從業(yè)資格考試《證券投資基金》精選習題及答案（9）

　　(一) 單項選擇題

　　1.在社會經(jīng)濟活動中，融資就是( )活動，將分散在社會上的資金集中起來的同時，也就是從社會各界融入資金并集為一體的過程。

　　A：集資 B：資源配置C：獲取資金 D：集資及資源配置

　　[參考答案] D

　　2.在證券投資基金(尤其是公司型基金)中，基金的最終設立需要由( )決定。

　　A：基金發(fā)起人 B：基金持有人大會C：基金管理人D：基金持有人

　　[參考答案] B

　　3.理財?shù)闹饕�原則是由( )決定的。

　　A：投資者 B：基金發(fā)起人C：基金管理人 D：基金公司

　　[參考答案] A

　　4.1998年以后，隨著證券投資基金的設立及其他機構投資者的成長，新股發(fā)行中通過( )進行市場尋價逐步展開。

　　A：申請表 B：存單C：路演 D：上網(wǎng)定價

　　[參考答案] C

　　5.在實行( )基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場擴容大于資金供給，從而造成資金來源不足的現(xiàn)象，但其程度明顯小于股票。

　　A：封閉式基金 B：開放式基金C：混合基金 D：貨幣市場基金

　　[參考答案] A

　　6.基金管理人運作基金資金屬( )業(yè)務，在基金運作中，如若發(fā)生違反公平競爭的行為，其后果由基金管理人自己承擔。

　　A：代客理財 B：專家理財C：專業(yè)理財 D：個人理財

　　[參考答案] A

　　7.在金融創(chuàng)新過程中，商業(yè)銀行的業(yè)務大幅度突破了存貸款的限制，到20世紀90年代，( )在商業(yè)銀行的業(yè)務收入和經(jīng)營利潤都已占居主要地位，展示出新的發(fā)展前景。

　　A：表內(nèi)業(yè)務B：表外業(yè)務C：中間業(yè)務 D：信用卡業(yè)務 [參考答案] B

　　8.在美國，商業(yè)銀行可直接擔任基金管理人，即在開放式基金條件下，由基金公司直接將基金資金鉸給商業(yè)銀行管理。這種方式在( )基金中較為常見。

　　A：貨幣市場 B：資本市場C：債券基金 D：混合基金 [參考答案] A

　　9.在貨幣體系中，通過( )業(yè)務活動，商業(yè)銀行具人創(chuàng)造派生貨幣的能力。

　　A：中間B：信用卡C：存貸款 D：銀行通兌 [參考答案] C

　　10.證券投資基金通過集中社會方面( )資金并組合投資全證券市場來為基金持有人爭取滿意的投資回報。

　　A：短期性 B：中長期C：流動性 D：長期性 [參考答案] D

　　11.若投資者認購的基金證券數(shù)量低于法定最低額，則證券投資基金不能設立，從這個意義上說，證券投資基金的集資能否成功是由( )導向的

　　A：投資者 B：基金管理人C：基金發(fā)起人 D：基金公司 [參考答案] A

　　12.( )是基金管理人專業(yè)理財?shù)闹饕獌?nèi)容和主要過程。

　　A：組合投資和分散風險B：各類證券信息的懼分析和追蹤C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整D：計算、測試、模擬投資風險及分散風險措施

　　[參考答案] A

　　13.增強基金持有人對基金管理人的監(jiān)督約束力度，一個重要途徑是通過( )來提高基金管理人對基金資產(chǎn)運用透明度。

　　A：強化監(jiān)督 B：信息披露 C：權益維護 D：內(nèi)部控制 [參考答案] B

　　14.基金公司發(fā)行基金證券募集資金，但基金公司本身并不經(jīng)營(或使用)這些資金，而是通過( )將這些交給基金管理運作，因此，它的組織體系相對復雜。

　　A：委托機制 B：信托機制 C：信用機制 D：代客理財機制 [參考答案] B