11(單選題)股票的收益比債券高，是因?yàn)楣善泵媾R的()比債券大得多。

　　A稅收

　　B期限

　　C風(fēng)險(xiǎn)

　　D利率

　　解析：正確答案“C”

　　股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。

　　12(單選題)金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括()。

　　A市場(chǎng)參與者

　　B金融工具

　　C流通渠道

　　D金融交易的組織方式

　　解析：正確答案“C”

　　金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　13(單選題)目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括(〕。

　　A上市開放式基金(LOF〕

　　B封閉式基金

　　C交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

　　D所有的開放式基金

　　解析：正確答案“D”

　　披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金，上市開放式基金(LOF〕.交易型開放式指數(shù)基金(ETF

　　14(單選題)閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是()。

　　A期限不同

　　B法律形式不同

　　C投資對(duì)象不同

　　D募集方式不同

　　解析：正確答案“A”

　　封閉式基金與開放式基金主要有以下不同:期限不同;份額限制不同;交易場(chǎng)所不同;價(jià)格形成方式不同;激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同.

　　15(單選題)基金客戶服務(wù)的原則不包括()。

　　A客戶至上原則

　　B有效溝通原則

　　C安全第一原則

　　D利益至上原則

　　解析：正確答案“D”

　　D選項(xiàng)應(yīng)該是專業(yè)規(guī)范原則。

　　16(單選題)關(guān)于基金份額登記的說法不正確的有()。

　　A具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

　　B具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

　　C是保障基管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)

　　D是確定基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為

　　解析：正確答案“C”

　　基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)

　　17(單選題)不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是()。

　　A金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響

　　B機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

　　C基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

　　D個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

　　解析：正確答案“A”

　　行為金融理論認(rèn)為，所有人包括專家在內(nèi)都會(huì)受制于心理偏差的影晌，因此機(jī)構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性.

　　18(單選題)采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括()

　　A繼承

　　B捐贈(zèng)

　　C收購

　　D經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況

　　解析：正確答案“C”

　　開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者.

　　19(單選題)()是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界

　　A基金職業(yè)道德教育

　　B基金職業(yè)道德修養(yǎng)

　　C道德

　　D職業(yè)道德

　　解析：正確答案“B”

　　基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善、將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界

　　20(單選題)基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及到下面()環(huán)節(jié)。

　　A基金上市交易

　　B基金募集

　　C基金投資運(yùn)作

　　D總值披露

　　解析：正確答案“D”

　　基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。D為總值披露,所以是錯(cuò)誤的