2018基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》習(xí)題（13）

　　1.傳統(tǒng)的4Ps營銷理論沒有考慮到( )的重要性。

　　A.價(jià)格 B.需求

　　C.供給 D.服務(wù)

　　2.在銷售人員方面，( )是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。

　　A.代銷 B.直銷

　　C.包銷 D.承銷

　　3.( )是指根據(jù)市場調(diào)査、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模，購買潛力等量化指標(biāo)。

　　A.可測原則 B.易測原則

　　C.識別原則 D.利潤原則

　　4.( )是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。

　　A.可測原則 B.易入原則

　　C.成長原則 D.利潤原則

　　5.客戶服務(wù)中售中服務(wù)的內(nèi)容不包括( )。

　　A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

　　B.推介符合適用性原則的基金

　　C.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)

　　D.介紹基金產(chǎn)品

　　6.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括( )。

　　A.專業(yè)性 B.規(guī)范性

　　C.持續(xù)性 D.綜合性

　　7.基金客戶服務(wù)的原則不包括( )。

　　A.客戶至上原則 B.有效溝通原則

　　C.安全第一原則 D.利益至上原則

　　8.( )年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

　　A.2005 B.2006

　　C.2007 D.2008

　　9.( )以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

　　A.行為監(jiān)控 B.控制活動

　　C.內(nèi)部環(huán)境 D.事項(xiàng)識別

　　10.基金交易應(yīng)實(shí)行( )制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　A.集中交易 B.分級交易

　　C.分散交易 D.分層交易

　　11.內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括( )。

　　A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

　　B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整， 實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

　　C.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制的重要性

　　D.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時

　　12.( )指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　A.有效性 B.健全性

　　C.相互獨(dú)立 D.相互制約

　　13.內(nèi)部控制的( )是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

　　A.有效性 B.成本效益

　　C.健全性 D.收益性

　　14.內(nèi)部控制的原則不包括( )。

　　A.獨(dú)立性原則 B.相互制約原則

　　C.有效性原則 D.最大化原則

　　15.( )指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　A.健全性 B.最優(yōu)化

　　C.有效性 D.成本效益

　　16.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括( )。

　　A.員工自律

　　B.部門主管自律

　　C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　D.董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　17.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括( )。

　　A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

　　B.將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任

　　C.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

　　D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審査

　　18.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)囯際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括( )。

　　A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

　　B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

　　D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員

　　19.督察長監(jiān)督檢査公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括( )。

　　A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程

　　B.公司是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

　　D.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題

　　20.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括( )。

　　A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

　　B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

　　C.每日跟蹤評估投資投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

　　D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育