2018基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》習(xí)題（1）

　　【單選題】2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金( )誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

　　A.華安創(chuàng)新

　　B.華夏回報(bào)

　　C.博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)

　　D.南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)

　　【答案】A

　　【解析】本題考查歷史事件。

　　內(nèi)部控制的概念

　　基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

　　【單選題】對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存( )。

　　A.15年

　　B.5年

　　C.3年

　　D.10年

　　【答案】A

　　【解析】本題考查對(duì)基金客戶檔案的保管。

　　【單選題】( )是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

　　A.電話服務(wù)中心

　　B.郵寄服務(wù)

　　C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

　　D.“一對(duì)一”專人服務(wù)

　　【答案】D

　　【解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程。

　　【單選題】以下關(guān)于投資者教育的基本原則說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.投資者教育不可等同于投資咨詢

　　B.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

　　C.投資者教育有固定模式

　　D.投資者教育不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　【答案】C

　　【解析】本題考查投資者教育的基本原則。

　　【單選題】下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.投資決策教育

　　B.資產(chǎn)配置教育

　　C.權(quán)益保護(hù)教育

　　D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

　　【答案】D

　　【解析】本題考查投資者教育。

　　【單選題】下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是( )。

　　A.依法監(jiān)管原則

　　B.安全第一原則

　　C.專業(yè)規(guī)范原則

　　D.客戶至上原則

　　【答案】A

　　【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的基本原則。

　　【單選題】( )是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。

　　A.基金售后服務(wù)

　　B.基金售中服務(wù)

　　C.基金售前服務(wù)

　　D.基金客戶服務(wù)

　　【答案】D

　　【·單選題】下列不屬于基金公司內(nèi)部控制原則的是( )。

　　A.健全性原則

　　B.及時(shí)性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.成本效益原則

　　【答案】B

　　【解析】本題考查內(nèi)部控制的五原則。

　　【·單選題】( )是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.成本效益原則

　　【答案】B

　　【解析】本題考查內(nèi)部控制的五原則。

　　【單選題】基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中( )的重要性。

　　A.控制環(huán)境

　　B.內(nèi)部控制

　　C.控制活動(dòng)

　　D.信息溝通

　　【答案】D

　　【解析】本題考查內(nèi)部控制基本要素。