基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》試題及答案（19）

　　1(單選題)在銷售策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道以()為主。

　　A基金公司直銷 B獨(dú)立第三方銷售公司 C銀行和券商代銷 D互聯(lián)網(wǎng)金融渠道

　　解析：正確答案”C“，

　　在銷售策方面，我國(guó)基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。

　　2(單選題)關(guān)于證券投資基金私募發(fā)行的說(shuō)法，正確的是()。

　　A基金發(fā)行對(duì)象為社會(huì)公眾 B基金發(fā)行對(duì)象為不特定投資人 C基金發(fā)行對(duì)象為特定的投資人 D基金發(fā)行對(duì)象為不確定的機(jī)構(gòu)投資者

　　解析：正確答案”C“，

　　和公募基金相比，私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。私募基金只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

　　3(單選題)2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金——()誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

　　A華安創(chuàng)新 B基金開元 C基金金泰 D淄博基金

　　解析：正確答案”A“，

　　2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。此后，開放式基金逐漸取代封閉式基金成為中國(guó)基金市場(chǎng)發(fā)展的方向。

　　4(單選題)開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是()。

　　A合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B巨額贖回風(fēng)險(xiǎn) C技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) D基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)

　　解析：正確答案”B“，

　　巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)。

　　5(單選題)QDII是()的首字母縮寫。

　　A合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 B合格的境外機(jī)構(gòu)投資者 C境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 D境外機(jī)構(gòu)投資者

　　解析：正確答案”A“，

　　QDII是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。

　　6(單選題)基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的()。

　　A規(guī)范性 B持續(xù)性 C專業(yè)性 D服務(wù)性

　　解析：正確答案”D“，

　　本題考查4Ps理論的服務(wù)性。

　　7(單選題)金融類資產(chǎn)一般分為()金融資產(chǎn)兩類。

　　A股權(quán)類和基金類 B股權(quán)類和債權(quán)類 C基金類和債權(quán)類 D證券類和股票類

　　解析：正確答案”B“，

　　金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

　　8(單選題)按照投資對(duì)象不同，可將基金分為()。

　　A股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金 B股票基金、債券基金、保本基金、ETF C成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金 D股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　解析：正確答案”D“，

　　依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金;債券基金主要以債券為投資對(duì)象;貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象;混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象。

　　9(單選題)保本基金將大部分資金投資于()。

　　A股票 B貨幣市場(chǎng)工具 C衍生金融工具 D與基金到期日一致的債券

　　解析：正確答案”D“，

　　為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

　　10(單選題)基金管理人的合規(guī)管理一般涉及()內(nèi)容。

　　A風(fēng)險(xiǎn)控制 B公司治理 C投資管理 D以上都正確

　　解析：正確答案”D“，

　　基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。