一、單項(xiàng)選擇題

　　1、零息債券又稱零息票債券，是以(　　)面值的價(jià)格發(fā)行和交易。

　　A、高B、低于C、等于D、大于或等于正確答案:B

　　解題思路：零息債券又稱零息票債券，指?jìng)�券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。

　　2、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是衍生工具的(　　)所決定的。

　　A、跨期性B、聯(lián)動(dòng)性C、杠桿性D、不確定性正確答案:A

　　解題思路：金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無(wú)論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，因此，衍生工具跨期交易的特點(diǎn)十分突出，要求交易雙方對(duì)利率、匯率、股價(jià)等價(jià)格因素的未來(lái)變動(dòng)趨勢(shì)作出判斷，而判斷的準(zhǔn)確與否直接決定了交易者的交易盈虧。

　　3、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的營(yíng)銷環(huán)境中，(　　)是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。

　　A、微觀環(huán)境B、宏觀環(huán)境C、內(nèi)部環(huán)境D、外部環(huán)境正確答案:A

　　解題思路：通常，基金市場(chǎng)營(yíng)銷的營(yíng)銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。其中，微觀環(huán)境指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、營(yíng)銷渠道、投資者、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾。

　　4、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種(　　)，形式。

　　A、投資B、負(fù)債C、融資D、資產(chǎn)正確答案:C

　　解題思路：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。在資產(chǎn)證券化過(guò)程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券就稱為證券化產(chǎn)品。

　　5、以下屬于貨幣衍生工具的是(　　)。

　　A、股票期貨B、利率互換C、貨幣期貨D、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)正確答案:C

　　解題思路：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。A項(xiàng)為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具;B項(xiàng)為利率衍生工具;D項(xiàng)為信用衍生工具。

　　二、不定項(xiàng)選擇題

　　6、在銀行間債券市場(chǎng)中，用于回購(gòu)的債券包括(　　)。

　　A、國(guó)債B、企業(yè)短期票據(jù)C、中央銀行票據(jù)D、政策性金融證券正確答案:ACD

　　解題思路：銀行間債券市場(chǎng)的成員主要是各類金融機(jī)構(gòu)。人民幣債券交易的交易方式有現(xiàn)券買賣與回購(gòu)交易�，F(xiàn)券交易品種為國(guó)債和以市場(chǎng)化形式發(fā)行的政策性金融債券;用于回購(gòu)的債券包括國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。

　　7、以下屬于金融遠(yuǎn)期合約的有(　　)。

　　A、遠(yuǎn)期外匯合約B、遠(yuǎn)期利率協(xié)議C、遠(yuǎn)期股指合約D、遠(yuǎn)期貨幣合約正確答案:AB

　　解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為"遠(yuǎn)期價(jià)格")在約定的未來(lái)日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約。

　　8、通過(guò)郵寄服務(wù)，基金管理人一般向基金持有人郵寄(　　)等定期和不定期材料。

　　A、季度對(duì)賬單B、基金賬戶卡C、基金通訊D、理財(cái)月刊正確答案:ABCD

　　解題思路：郵寄服務(wù)一般向基金持有人郵寄基金賬戶卡、交易對(duì)賬單、季度對(duì)賬單、投資策略報(bào)告、基金通訊、理財(cái)月刊等定期和不定期材料，使投資者盡快了解其投資變動(dòng)情況，理性對(duì)待市場(chǎng)行情的波動(dòng)。

　　9、關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系，下列敘述正確的有(　　)。

　　A、流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提B、發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響C、發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)D、發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)正確答案:BD

　　解題思路：證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提，有了發(fā)行市場(chǎng)的證券供應(yīng)，才有流通市場(chǎng)的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式?jīng)Q定著流通市場(chǎng)的規(guī)模和運(yùn)行;流通市場(chǎng)是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供市場(chǎng)條件，使發(fā)行市場(chǎng)充滿活力。

　　10、營(yíng)業(yè)推廣是基金銷售重要的促銷手段之一，下列說(shuō)法不正確的有(　　)。

　　A、營(yíng)業(yè)推廣能夠?qū)崿F(xiàn)讓投資者在較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買某一基金產(chǎn)品

　　B、銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、舉辦投資者交流活動(dòng)和費(fèi)率優(yōu)惠都是基金銷售中常用的營(yíng)業(yè)推廣手段

　　C、基金銷售機(jī)構(gòu)可以召開(kāi)研討會(huì)向特定或者不特定的投資者群體傳達(dá)投資理念和投資策略

　　D、營(yíng)業(yè)推廣多數(shù)屬于長(zhǎng)期性的刺激工具正確答案:AD

　　解題思路：營(yíng)業(yè)推廣多數(shù)屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買某一基金產(chǎn)品�；�金銷售中常用的營(yíng)業(yè)推廣手段主要包括：①銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳;②投資者交流;③費(fèi)率優(yōu)惠。