1.我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應遵循( )原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A.連續(xù)性

　　B.有效性

　　C.審慎性

　　D.公平性

　　正確答案:A　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關系，做到市場能自身調節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應當在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　2.T日，客戶在某一基金銷售網點提交開放式基金的認購申請后，最早要在( )日才可以查詢認購申請的受理情況。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+4

　　正確答案:B　解題思路：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

　　3.下列基金銷售人員的客戶服務中，屬于售前服務內容的是( )。

　　A.開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法

　　B.為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C.協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　　D.向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A　解題思路：銷售人員的客戶服務內容可以分為售前服務、售中服務和售后服務。其中，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。其主要內容包括：向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務的內容;D項為售后服務的內容。

　　4.證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關系，證券市場的基本功能之一是為( )決定價格。

　　A.資產

　　B.資本

　　C.價值

　　D.上市公司

　　正確答案:B　解題思路：證券是資本的表現形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關系，提供了證券的合理定價機制�？梢�，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　5.下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。

　　A.專業(yè)性

　　B.一次性

　　C.適用性

　　D.持續(xù)性

　　正確答案:B　解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　6.非系統(tǒng)性風險，以下表述錯誤的是( )。

　　A.非系統(tǒng)性風險又被稱為特定風險

　　B.非系統(tǒng)性風險是由某個或少數的特別因素導致的

　　C.非系統(tǒng)性風險可以分散化

　　D.當投資組合中的資產數量增加時，非系統(tǒng)性風險也一定增加

　　【答案】D

　　【解析】當投資組合中包含的資產數量增加時，每個資產在其中所占比重下降，那么各特別因素對整個投資組合收益率的影響程度就降低了，并且有可能被其他特別因素的影響所抵消。

　　7.關于系統(tǒng)性風險的說法正確的是( )。

　　A.系統(tǒng)性風險一般是由于微觀層面因素影響產生的風險

　　B.系統(tǒng)性風險無法通過一定范圍內的分散化投資來降低

　　C.系統(tǒng)性風險通常對市場上少數資產的價格或收益造成影響

　　D.系統(tǒng)性風險是絕對的

　　【答案】B

　　【解析】系統(tǒng)性因素一般為宏觀層面的因素。系統(tǒng)性風險具有以下幾個特征：由同一個因素導致大部分資產的價格變動，大多數資產價格變動方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。